株式投資の失敗事例を分析！成功へ導くポイントやおススメの投資法を伝授

このようなお悩みを解決します。

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この記事の結論

• 投資の失敗はあらかじめ立てた目的を達成できないこと
• 他力本願の人や投資について勉強していない人は失敗しやすい
• 投資で失敗しないためには制度をうまく活用しよう

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老後資金に2,000万円が必要と言われる現代、投資の重要性が認識されつつあります。

しかし「投資って失敗する人が多いのでは？」「失敗したら多額の借金を抱えるのでは？」と不安になり、なかなかスタートできない人も多いはず。

結論から言うと、投資で失敗する人もいますが、その人たちには共通点が存在しています。

今回は投資で失敗事例や成功するためのポイントまで、投資初心者向けに解説します。

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投資の失敗とは

まずは投資の失敗について定義しましょう。

このように考えている方もいると思いますが「投資の失敗は損失を発生させる」にはならないこともあります。

たとえば、以下のような目的で投資を行っている場合、損失が出ても投資を失敗したとはならないはず。

そのため、ここでは「投資の失敗は、自分が立てた投資の目的が達成できない」こととして定義します。

投資のよくある失敗事例

以下では投資をするうえでよくある失敗事例についてご紹介します。

以下で詳しく解説します。

①投資の目的を設定していない

投資をする際は、何か目的をもって行う必要があります。

なぜなら目的がないと、売らなくていい株を売ってしまう可能性があるためです。

たとえば、先ほども紹介したように、以下のような目的で投資を行っている場合、含み損が発生しても売る必要がありません。

投資で失敗しないためにも、目的は必ず設定しましょう。

②他力本願である

SNSやインターネットでは株式投資で大きく稼いでいる方もいます。

そのような情報を見ると「自分も大儲けしたい！」と、稼いでいる人のマネをすることもあるかもしれません。

ただ、話題になっている株式を購入して資産形成できるのは「ソースを確認してトータルで判断できる」人です。

つまり、自分で判断ができず、他力に決断を任せている状態だと投資で失敗しやすくなります。

情報に流されず、自分で考えられる範囲で投資するようにしましょう。

③リスク許容度を超えた投資をする

誰でも置かれている環境は他の人と違います。

家族や資産状況、望む生活や興味などで自分と全く同じ環境下にいる人はいないでしょう。

そのため、リスク許容度も人によって異なり、投資に回せるお金も変わってくるのです。

たとえば、勤務先の同僚がつみたてNISAで毎月3万円分投資しているとしましょう。

勤務先の同僚であれば、もらっている給料もそれほど差がないかもしれません。

そのため、同僚ができるなら自分もできると考えがちですが、実際は奨学金返済の有無や実家暮らしかどうかによって経済状況は異なり、あなたにとって楽ではないことかもしれません。

自身のリスク許容度が分からない方は以下の質問を自分にしてみましょう。

投資で失敗しないための4つのポイント

ここからは投資で失敗しないためのポイントを4つご紹介します。

以下で詳しく解説します。

①分散投資でリスクを軽減する

投資の世界には「卵を一つのカゴに盛るな」という格言があります。

卵を一つのカゴだけに盛り、もしそれを落としてしまったら、すべての卵が割れてしまうかもしれません。

しかし、いくつかのカゴに分けて卵を盛っていたらどうでしょうか？

この格言からは「分散投資」の重要性がわかります。

一言で言うと、バラバラに分けて投資をする投資方法のことです。

ご存じの方も多いでしょうが、投資には次のようなリスクがあります。

しかし、様々な投資先に投資することで、これらのリスクを減らすことができます。

注意しなければいけないのは、やみくもに投資してもリスクを抑えられない、ということです。

正しく分散投資をするためには、投資対象や投資時期を分散させる必要があります。

②ドルコスト平均法を使う

ドルコスト平均法は、定額で長期に渡り商品を購入することで、時間を分散し、短期のマーケットトレンドの影響を抑える手法です。

「つみたてNISA」では毎月定額積立するため、自然にドルコスト平均法を実践でき、リスク分散ができます。

大きく下がったときには、つい不安になって投資額を減らしてしまいがちですが、たくさん購入できると考えてドルコスト平均法を続けましょう。

もちろん、会社の昇給や副業がうまくいき収入が増えた方は、投資額を増やしていくのは問題ありません。

大事なのは、相場を読んで投資額を変動させるのではなく、家計の状況と照らしあわせて投資額を決めることです。

③長期保有を前提に投資する

「長期投資」とは、その名の通り長期的に投資を継続することで、安定した収益の獲得を目指す投資スタイルです。

具体的には10年以上を目安に、同じ金融商品を保有し続けるというもの。

結論、長期投資がおすすめの理由は以下の通りです。

④投資の知識をつける

株式投資の成功は、どれだけ知識を身につけるかによっても左右されます。

知識がなければ、適切な株式産投資ができず、損ばかりすることになる可能性もあります。

そこで株式投資のリスクについて、しっかりと学んでおきましょう。

株式投資の勉強方法としては、次のような方法があります。

また、幣メディア「いろはに投資」でも投資に役立つ情報を発信しています。

LINE登録の特典として株式投資の基礎が学べる仕組みを整えているので、この機会にLINE登録をしてみましょう。

投資で失敗しないためにおススメの投資方法

ここからは投資で失敗しないためにおススメの投資方法をご紹介します。

以下で詳しく解説します。

①少額で投資してみる

少額投資をするメリットとしては、主に以下の3つです。

家計に大きな負担を与えることなく始められるのが最大のメリットなので、投資に不安を抱えている方でも少額であれば気軽に始めることが出来ます。

②つみたてNISAやiDeCoを活用する

「つみたてNISA」や「iDeCo」は国が定めた税金の優遇制度です。

つみたてNISAやiDeCoは、毎月定めた金額をコツコツと積み立てて投資するため、ドルコスト平均法を実現できます。

老後の資金が不安な方は、まずはこの2つから行っておきましょう。

③ロボアドを活用する

株や投資について勉強する時間が確保できないという方は、自動で資産形成をしてくれる「ロボアドバイザー」がおすすめです。

中でも「ウェルスナビ」は預かり資産・運用者数ともにNo.1*のサービスで、世界へ自動的に分散投資してくれます。
※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）

株式投資ではありませんが、銘柄選びや運用といった手間がかからないため、誰でも気軽に投資できるのが魅力ですよ。

ウェルスナビの評判について詳しくは、以下の記事で解説しています。

投資で失敗しないために必要な証券会社

ここからは投資で失敗しないために必要な証券会社をご紹介します。

以下で詳しく解説します。

SBI証券

SBIグループは2022年6月時点で840万口座を達成し、ネット証券国内株式個人取引シェアNo.1を誇っています。

「いろはに投資」の独自調査でも「本当におすすめしたい証券会社No.1」に選ばれているなど、評判が良い証券会社です。

そんなSBI証券では、1株単位で売買できるS株（ミニ株）を取り扱っており、少額での投資ができます。

買付手数料は完全無料であるため、これから少額投資を始める方に役立つでしょう。

また、つみたてNISAやiDeCoにも対応しています。

これから投資を始めようと考えている方におすすめの証券会社なので、ぜひこの機会に口座開設をしておきましょう。

SBI証券の評判については、「SBI証券の評判・口コミは悪い？メリット・デメリットも解説」の記事を参考にしてください。

LINE証券

LINE証券はネット証券としては後発組ですが、ネット証券業界最短で100万口座を突破するなど、いま勢いがある証券会社です。

LINE証券では1株から投資できるサービス「いちかぶ」を展開しており、あなたが普段使っているLINEアプリから1株単位で投資できる点が魅力的です。

他の証券会社にはない魅力として、夜21時までの注文がリアルタイム約定される点が挙げられます。

LINE証券の「いちかぶ」には「スプレッド」という取引コストが0.2～1.0%かかるのですが、こちらも日中の取引だと業界最低水準です。

以下のように銘柄のグループ・時間帯別にスプレッドが設定されているので、なるべく安いグループ・時間帯に取引するのがおススメです。

キャンペーンも充実しており、口座開設+クイズの正解で1,000円分の株がもらえたり、「株のタイムセール」を不定期で開催したりしています。

LINE証券の評判については「【評判】LINE証券は儲かる？利用者の口コミやキャンペーン情報を解説」の記事を参考にしてください。

楽天証券

楽天証券は「オリコン顧客満足度 ネット証券ランキング」で2年連続1位になるなど、人気の証券会社です。

最大の強みである『楽天経済圏』を活かし、お得に資産形成ができます。

2022年9月から、代行手数料0.4％未満の投資信託ファンドはポイント還元率が1.0%から0.2%に変更されました。

代行手数料0.4％未満の投資信託ファンドで今まで同様1.0%のポイント還元を受けるためには、「楽天キャッシュ決済」を利用しましょう。

以下の画像は「楽天キャッシュ決済」で1.0%還元を受けるための手順を図にしたものです。

つみたてNISAやiDeCoにも対応しており、楽天経済圏の方であれば特におすすめできる証券会社です。

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投資で失敗しないように知識を付けよう【まとめ】

投資で失敗する人の特徴や失敗しないためのポイントなどを解説しました。

最後に、重要なポイントをまとめると次の通りです。

投資で失敗しないためには、知識を付ける必要があります。

よく分からない投資を行って大事なお金を減らさなくて済むように、勉強していきましょう。