【仕組み】太陽光発電投資とは？個人での投資方法やよくある失敗、実際のシミュレーションまで解説

笹川 俊

このようなお悩みを解決します。

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この記事の結論

• 太陽光発電投資は長期的に安定した利回りが期待できる
• 減価償却による相続税対策も可能
• SOLSEL(ソルセル)の無料セミナーで太陽光発電投資を正しく理解しよう

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近年、環境問題の意識が高まり、再生可能エネルギーに対する関心が高まっています。

太陽光発電はその中でも比較的手軽に導入が可能で、投資対効果が高いとされています。

実は、太陽光で自家発電した電力を国が高値で買い取ってくれるって知っていましたか？

副業・資産運用の1つとして、太陽光発電投資を始めるには好条件が整ってきています。

しかし、太陽光発電投資といえば、大きな資産がないとできないイメージがありますよね。

今回は、そんな太陽光発電投資を行うメリットや仕組み、よくある失敗について詳しく解説します。

太陽光発電投資とは？

太陽光発電といえば、一軒家に太陽光パネルを取り付けて自家発電をするというイメージの方も多いと思います。

一方、太陽光発電投資とは太陽光発電のための設備を保有し、発電した電力を売ることで利益を得る投資手法です。

太陽光発電投資の仕組み【FIT制度】

太陽光発電を利用した投資は、2012年から政府導入で始まった「FIT」と呼ばれる制度によって買取価格が裏付けされます。

この制度によって、太陽光発電を稼働開始した年から20年間はずっと同じ価格で売電できます。

制度開始直後は1キロワットあたり約40円で買取が行われ、大きな注目を集めました。

しかし、その後多くの事業者が参入し、その度に価格の見直しが行われました。

現在では「一攫千金！」とはなりませんが、長期的に安定して稼げるビジネスとして確立されています。

太陽光発電投資のメリット4つ

太陽光発電投資を行うメリットは以下の通りです。

①利回りが高い

太陽光発電投資は、先ほど説明したFIT（固定価格買取制度）によって20年間の買取価格の固定があります。

そのため、安定して10％以上の利回りが見込むことができると言われています。

実際に投資を始めた場合のシミュレーションは後述しますが、10年～20年で投資資金を回収でき、その後は大きな黒字化が見込めます。

②相続税対策になる（減価償却）

自分の資産をいずれ手放すとき、太陽光発電は減価償却が出来るため、相続税の対策になります。

太陽光発電設備の資産価値は、減価償却期間20年で0円となります。

つまり、太陽光発電の設備はビジネスを始めたときから20年経っていれば一切相続税がかからないということです。

確かに「減価償却期間」に当てはまるのは太陽光発電設備のみで、土地は当てはまりません。

しかし、太陽光発電はそもそも日当たりの良い場所、つまりビルなどが無い、地方のいわば田舎とよばれる地域に設置します。

地方の土地はそもそも土地代が安く、不動産の価値も小さいので相続税が高くありません。

減価償却をしても太陽光発電設備自体は常時発電できるため、利益を生み出し続けられます、

自分の代だけでなく、子供、孫にも相続税がかからず受け継がせることができるのはうれしいポイントですね。

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③太陽光発電設備は長寿

ソーラーパネルは商品自体の保証期間が10～15年と長く、メーカーによっては25年まで保証していることも。

ソーラーパネルの寿命は長いため、減価償却後でも稼働が可能です。

長期的に安定した発電を行うことができるのは太陽光発電投資ならではと言えます。

④環境に配慮した投資商品

そもそも太陽光発電とは、2種類の半導体を接合して作った「太陽光パネル」に、太陽光をあてることで電気を発生させる仕組みです。

石油や石炭などの化石燃料を必要としないため、温室効果ガスの原因となる二酸化炭素を排出しないクリーンな発電システムと言えます。

「ESG投資」や「脱炭素（カーボニュートラル）銘柄」という言葉もあるように、環境に配慮しているかどうかに注目している投資家も増えています。

この機会に、そういった投資商品に目を向けてみるのも良いかもしれませんね。

太陽光発電投資で失敗するパターン4つ

ここでは、太陽光発電投資で失敗するパターンを4つ紹介します。

太陽光発電投資を自分で行う上で知っておくべき知識なので、しっかり把握しておきましょう。

①現地で設置現場の確認をしていない

太陽光発電投資において実際に購入する設置現場を見ることは非常に重要です。

太陽光発電が設置される場所は大抵、遠く離れた地方や山間部に位置します。

そのため、FIT価格や図面のみを確認して投資判断されるという方も珍しくありません。

しかし、実際に購入して太陽光発電を稼働させると、発電を遮るような障害物があったり、野生の動物によってパネルが壊されるといった問題が発生します。

②太陽光発電設備の土地を購入せずに借りる

太陽光発電投資を行う上で一番重要となるのは、土地の所有方法です。

結論からいうと、土地は借用するのではなく、必ず購入するようにしましょう。

その理由として、①原状回復費用がかかってしまう ②土地の相続ができなくなるという2つの理由が挙げられます。

原状回復費用がかかる

土地を借りる場合は太陽光発電を終わらせる時に「原状回復費用」がかかってしまいます。

地震や大雨、台風など災害が発生したときには太陽光発電の設備を撤去し、現状復帰して返却する必要があることも。

また、住居目的ではなくビジネス目的での借用なので、借用期限が発生することもあります。

原状回復の費用は立地やその時に状況によって変わりますが、初期投資が4,000万円であれば、大きく見積もって200～400万ほどかかります。

土地の相続が出来なくなる

先ほど説明したように、太陽光発電設備は減価償却期間20年で相続税がかからなくなるという説明をしました。

ですが、土地を購入していなければ土地の相続は出来ません。

あなたに万が一のことが起こったとき、土地の所有者と自分の子供が再契約できなかったとすれば、太陽光発電投資を続けることができません。

太陽光発電投資を長期的に行うことを考えれば、土地は借用するよりも購入した方が有利になるということを覚えておきましょう。

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③メーカーの選定を怠った

太陽光発電投資を始めるのであれば、メーカーの選定はとても重要です。

特に太陽光発電設備はメーカーによって品質が上下します。

長期的に運用していく太陽光発電設備はメーカーに頼るだけでなく、自分でも知識を付けることが大切ですよ。

④災害リスクの対策をしなかった

気候さえ安定していれば発電することができる太陽光発電投資において、最大にして唯一の天敵が「災害」です。

日本は災害大国とも言われ、定期的に地震や四季の変化による大雨、台風などの被害がありますよね。

他にも設備劣化による火災や地球温暖化に伴う台風など、これらの災害をカバーできるのが「保険」です。

太陽光発電設備用の災害保険はいくつかあるので、うまく組み合わせて確実性のある運用を心がけましょう。

太陽光発電投資専門のSOLSEL(ソルセル)なら、災害保険とメーカー保証付きの案件を紹介してくれます。

無料セミナーにて、太陽光発電投資のプロから話を聞いてみるのも良いかもしれません。

太陽光発電投資でどのくらい儲かる？【シュミレーション】

まずは基本的な太陽光発電投資の稼ぎ方について、以下の年数単位で見ていきましょう。

太陽光発電投資1年目

まず初めに、太陽光発電を行うには設備投資が必要となります。

これは実際に自己資金で行うのは厳しいため、金融機関などから融資を受けることが必要です。

一般的に太陽光発電の初期投資には1,000万円～3,000万円ほど（地域によって変動）必要となります。

そこでおすすめなのが、「消費税の還付」を活用することです。

初年度は必ず設備投資が必要（仕入れ金額の方が高くなる）なので、消費税の還付が行われ、現金が手元に返ってきます。

上記の図だと、購入に負担した消費税分からもらった消費税が差し引かれて還付されます。

今は低金利時代なので、銀行融資の利子はそこまで高くありません。

2019年には銀行の預金高が過去最高になったこともあり、お金の流動性が非常に悪くなっています。

また、新型コロナウイルス感染症の影響から多くの企業が設備投資のための融資申込を足踏みしているため、低金利でも融資をしたい金融機関は増加傾向。

これは企業に対してだけでなく、個人に対しても融資を行うハードルが下がっているということになります。

太陽光発電投資2年目以降

2年目以降は本格的な利益が出始めます。

以下では初期投資の回収を含め、太陽光発電でどのくらい稼ぐことができるのか具体的に算出してみましょう。

まず参考に、経済産業省 資源エネルギー庁の買取価格は2022年で以下の価格でした。

	250kW以上（入札制度適用区分)	50kW以上250kW未満	10kW以上50kW未満	10kW未満
調達価格	入札制度により決定	10円	11円	17円

その年の気候などにも影響されますが、4,000万円の融資を受けた初期投資の場合、月に40万円～50万円、年間で平均約500万円ほどの利益が生まれます。

そして毎月かかるコストとしては以下が想定されます。

これらを踏まえると、毎月約5万円ほどの利益が予想されます。

一見利益が少ないように思えますが、これは完全なる不労所得とも言えます。

最初の1年目は銀行の融資相談やメンテナンスを行う業者、保険の選定などで時間がかかります。

しかし、その期間が過ぎれば特に時間をかけずに収入を得ることができるのです。

太陽光発電投資 融資完済後

4,000万円の融資の場合、月々の返済を35万円にすると約10年で完済することができます。

完済後は費用がメンテナンス費・保険代のみになるので、毎月30万円以上の利益が見込めるようになります。

長期的に投資が出来て、高い利回りが見込めるのは不動産投資にも似ていますね。

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太陽光発電投資に向いている人

太陽光発電投資は、不動産投資よりも堅実に不労所得が欲しい人に向いています。

以下で具体的な特徴を見ていきましょう。

長期的に高い収益を得たい人

太陽光発電投資は初期費用こそかかるものの、高い利回りで長期的な収益の獲得が見込めます。

不動産投資で発生しがちな空室リスクもありません。

国の制度で一定期間の売電価格も守られているので、利回りの高さも魅力的ですよね。

太陽光発電投資は、長い期間で確実に利益を出したいという方にはおすすめの投資手法だといえます。

投資に興味はあるけど、時間が無い人

「将来のために不動産投資や株式投資を始めたい」という人は増えてきています。

しかし、中々始められないのは「勉強する時間がない」「何から始めれば良いのか分からない」という理由が多いです。

その点で太陽光発電投資は、株価を毎日追ったり専門的な不動産の知識は必要ありません。

太陽光発電投資は「1年で2倍！」といったような稼ぎ方はできませんが、再現性が高く、時間がなくても不労所得が手に入りやすいメリットがあります。

太陽光発電投資の始め方

そんな方におすすめしたいのは、無料の太陽光発電セミナーに参加することです。

SOLSELの無料オンラインセミナーでは、以下の内容を太陽光発電投資のプロから聞くことができます。

ネットや本などを通して手探りで勉強するよりも、プロに1から分かりやすく説明してもらう方が太陽光発電投資の成功の近道だと言えます。

SOLSELは「信頼関係の構築」を第一にしているので、無理な営業は一切ありません。

拘束はなく入退室も自由なので、安心ですね。

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太陽光発電投資に関するよくある質問

以下で詳しくみていきましょう。

①太陽光発電投資を始められる年収はどれくらい？

太陽光発電投資を始める際に、目安となる年収は「400万円〜」となります。

年収が400万円以上の人なら、頭金や貯金なしで融資が受けられるケースが多いです。

サラリーマンや公務員、60歳以上の退職者が太陽光発電投資で資産運用をしています。

②売電単価（FIT単価）は毎年下落するの？

FIT制度で保障されている20年間なら、売電単価は変わりません。

つまり、2023年に1キロワットあたり20円（税抜）の売電単価なら、2043年までずっと変わらないということです。

売電できる価格と期間を国が約束しているので、20年間の収入がシミュレーションしやすいことも太陽光発電投資のメリットだと言えます。

③太陽光発電投資でよくある失敗は？

太陽光発電投資でよくある失敗として、以下の4つが挙げられます。

太陽光発電投資においてリスクを正しく理解することはとても重要です。

誤った投資判断で後悔しないように、しっかりと勉強をして知識をつけましょう。

【まとめ】太陽光発電投資は個人でも出来る

今回は太陽光発電投資のメリットやよくある失敗、個人での投資方法などを解説しました。

最後に、この記事の重要なポイントをまとめます。

太陽光発電投資は国が電力を購入するという仕組みから、長期的に安定して稼げるビジネスと言われています。

しかし、決して安い投資手法ではないので、正しい知識をつけることが重要です。

いざ始めようと思ったら、まずはセミナーに行って太陽光発電投資についてプロの話を聞いてみるのが良いかもしれません。