SBI全世界株式(雪だるま)インデックスファンドの評価は？過去の利回り・リターンを解説

このようなお悩みを解決します。

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この記事の結論

• SBI全世界株式インデックスファンドを買うことで、新興国を含めた全世界の株式に分散投資できる
• 手数料が低い上に、円安に対するリスクヘッジも期待出来る
• 「アメリカを中心とした先進国だけでなく、新興国にも投資したい」と考える人にオススメ！

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今回は、雪だるま（全世界株式）の愛称で知られるSBI全世界株式インデックスファンドを紹介します。

この商品の特徴は、新興国を含めた全世界の株式に幅広く投資できる点です。

「SBI全世界株式インデックスファンド」は投資初心者から上級者まで、なるべく分散投資をしたい人におすすめできる商品です。

この記事では過去のリターンや特徴、購入方法について解説していきます。

SBI全世界株式インデックスファンドとは

SBI全世界株式インデックスファンドは新興国を含めた全世界の株式に投資できるインデックス型の投資信託です。

はじめに基本情報から確認しましょう。

項目	SBI全世界株式インデックスファンド
設定日	2017/12/06
償還日	無期限
運用会社	SBIアセットマネジメント
買付単位	金額：100円以上1円単位 口数：1万口以上1万口単位 積立：100円以上1円単位
売却単位	金額：1円 口数：1万口
買付手数料	なし
信託報酬	0.1102%程度
分配金利回り	なし
純資産価額	76,827百万円
ベンチマーク	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス (円換算ベース)
運用方針	全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用を行います。

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動した投資成果を目指します。

「FTSEグローバル オール・キャップ インデックス」はイギリスのFTSE社が開発した指数で、全世界の大型・中型・小型株の市場の動きを表すように作られた指数です。

この株価指数は先進国株式と新興国株式を対象としています。

このファンドは、ファミリーファンド方式で運用されます。

具体的には、「グローバル株式インデックスマザーファンド」を通じて、以下の3つのETFに投資します。

いずれのETFもニューヨーク証券取引所に上場しています。

基本投資割合はVTI 60%、SPDW 30%、SPEM 10%です。

組み入れ銘柄

組み入れ銘柄TOP10を見ていきましょう。

ランク	ティッカー	企業名	組み入れ比率（％）	業種
1	AAPL	アップル	3.58%	情報技術
2	MSFT	マイクロソフト	2.94%	情報技術
3	GOOGL / GOOG	アルファベット	1.83%	コミュニケーション・サービス
4	AMZN	Amazon	1.65%	一般消費財・サービス
5	TSLA	テスラ	1.18%	一般消費財・サービス
6	UNH	ユナイテッドヘルス	0.80%	ヘルスケア
7	BRK.A / BRK.B	バークシャーハサウェイ	0.78%	金融
8	JNJ	ジョンソンエンドジョンソン	0.72%	ヘルスケア
9	XOM	エクソンモービル	0.62%	エネルギー
10	META	メタ・プラットフォームズ	0.53%	コミュニケーション・サービス

上位10銘柄はすべて米国の企業が占めています。

GAFAなどのハイテク株から、ジョンソンエンドジョンソンやエクソンモービルなどのディフェンシブ株まで幅広く投資されていることが分かります。

基準価額・純資産額の推移

基準価額は長期的に右肩上がりで推移しています。

基準価額は設定日から今日までの5年間で約1.5倍になりました。

純資産額は2020年12月頃から急激に増加しており、多くの投資家に支持されていることがわかります。

過去の利回り・リターン

過去の運用実績を見てみましょう。

	6か月	1年	3年
リターン（年率）	-13.92%	+2.22%	+14.52%
リスク（年率）	22.76%	21.06%	17.67%
シャープレシオ（年率）	-0.58	0.26	0.86

年率のリターンは3年の長期で見れば14.52%のプラスですが、直近6か月は13.92%のマイナスとなっています。

基準価額の変動幅を示すリスク（年率）は、各期間でおよそ20%前後であることがわかります。

シャープレシオは、全体的に1を超えてはいませんが、分類平均よりも高くなっています。

口コミ

Twitter上の口コミをまとめてみました。

SBI全世界株式の信託報酬の低さをメリットに挙げる投稿が多くみられました。

SBI全世界インデックスファンドと他の投資信託を比較

SBI全世界株式インデックスファンドと、他の投資信託を比較してみましょう。

比較するのは楽天VTIと eMAXIS Slim先進国株式です。

楽天VTIと比較

	楽天VTI	SBI全世界株式
運用会社	楽天投信投資顧問	SBIアセットマネジメント
純資産額	753,352百万円	78,689百万円
信託報酬	0.162%	0.1102%
ベンチマーク	CRSP USトータル・マーケット・インデックス	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
つみたてNISA	○	○
トータルリターン（年率）	+13.83%	+9.18%
トータルリスク（年率）	17.72%	17.10%
シャープレシオ（年率）	0.82	0.57

楽天VTIはバンガード・トータル・ストック・マーケットETFに投資する投資信託です。

大型株から中型・小型株まで、米国株式に幅広く投資しています。

両者の違いは、楽天VTIが米国株式のみを対象とするのに対してSBI全世界株式は新興国を含み、米国以外の先進国にも投資する点にあります。

信託報酬を比べると、SBI全世界株式インデックスファンドの方が安いことが分かります。

長期保有する上で、手数料によってパフォーマンスに大きな違いが生まれます。

その点で、SBI全世界株式は有利です。

一方で、リターンは楽天VTIの方が高くなっています。

SBI全世界株式は新興国にも投資する分、投資対象が分散し、リスクが抑えられています。

そのため、リターンが低くなっています。

米国株式のみに投資して、より高いリターンを狙いたい方は楽天VTIをおすすめします。

また、リスクはSBI全世界株式の方が低いですが、シャープレシオは楽天VTIの方が高くなっています。

つまり、楽天VTIの方が運用で取ったリスクに対して効率的にリターンを上げることができていると言えます。

eMAXIS Slim先進国株式と比較

	eMAXIS Slim先進国株式	SBI全世界株式
運用会社	三菱UFJ国際投信	SBIアセットマネジメント
純資産額	387,571百万円	78,689百万円
信託報酬	0.1023%	0.1102%
ベンチマーク	MSCIコクサイ・インデックス	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
つみたてNISA	○	○
トータルリターン（年率）	+12.25%	+9.18%
トータルリスク（年率）	16.59%	17.10%
シャープレシオ（年率）	0.79	0.57

eMAXIS Slim先進国株式は、日本を除いた先進国の株式にまとめて投資できるインデックス型の投資信託です。

SBI全世界株式との違いは、日本と新興国を投資対象に含めない点です。

信託報酬は、eMAXIS Slim先進国株式の方が低くなっています。

また、リターンはeMAXIS Slim先進国の方が高いです。

信託報酬・リターンともにeMAXIS Slim先進国株式の方が有利といえそうです。

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SBI全世界株式インデックスファンドの魅力

確かにパフォーマンスの面では他の投資信託よりも劣っていましたが、あくまでも過去のデータの話です。

ここでは、SBI全世界株式インデックスファンドの魅力を4つ解説していきます。

分散投資ができる

特徴の一つとして、国際分散投資ができる点が挙げられます。

上の図を見ると、米国が58.9%と中心を占めつつも、中国やインドといった新興国にも投資されていることが分かります。

先進国中心の投資信託と比較して、投資対象を分散できるので、リスクを下げることができるのです。

低コストで安心

SBI全世界株式はインデックスファンドであるため、運用コストが低いのが特徴です。

信託報酬は 0.1102%と、指数を上回るよう運用するアクティブファンドと比べると大幅に安くなっています。

信託報酬が低ければ低いほど、同じリターンなら手取りが多くなりますね。

つみたてNISA対応

eMAXIS Slim先進国株式はつみたてNISAでも購入することができます。

少額から積み立てられるので、長期投資にピッタリの商品です。

つみたてNISAの詳細はこちらの記事でご紹介しています。

円安のリスクヘッジになる

SBI全世界株式の組入銘柄は外国株が93.4%を占めています。

ベンチマークは円換算ベースになるため、円安になればなるほど高いリターンを得ることができます。

そのため、円安に強いというメリットがあります。

SBI全世界株式インデックスファンドの買い方

SBI全世界株式インデックスファンドに投資するためには、証券会社で口座開設する必要があります。

まだ口座開設されていない方は、ネット証券がおすすめです。

ネット証券は口座開設から取引までパソコンやスマホ一台で可能なので、若い人や手数料を抑えたい方は特におすすめです。

SBI証券 【人気No.1】

「ネット証券と言えばSBI証券」という投資家もいるほど、人気なのがSBI証券。

投資信託の積立投資も簡単で、つみたてNISA対象商品も豊富に取り揃えています。

もちろんSBI全世界株式インデックスファンドにも投資でき、TポイントやPontaポイント、Vポイントを使った投資が可能となっています。

マネックス証券 【クレカ積立で1.1%還元】

マネックス証券でマネックスカード積立を使えば、主要ネット証券で最大の還元率である1.1％の還元を得ることができます。

NISAやつみたてNISA口座でも利用することができるので、投資初心者にもおすすめです。

また、貯めたポイントは様々な商品と交換可能です。

そのほかの特徴は、次の通りです。

LINE証券 【スマホで投資】

LINE証券の魅力は、なんといってもスマホによる取引のしやすさです。

あなたも利用しているであろう「LINEアプリ」から投資ができ、LINE PayやLINEポイントを使った投資も可能。

また、株式投資では「いちかぶ」という制度があるので、1株単位で少額から株式投資も出来てしまいます。

SBI全世界株式インデックスファンドについてよくある質問

SBI全世界株式インデックスファンドについて、よくある質問をまとめました。

疑問点が解消されていない方はぜひご覧ください。

SBI全世界株式インデックスファンドの特徴は？

SBI全世界株式の特徴は、新興国を含めた全世界の株式に投資する点です。

米国株式のみや、日本を除く先進国など、インデックス型の投資信託は投資対象が限定されているものが数多くあります。

その中で、この投資信託は中国やインドなど新興国も投資対象に含んでいます。

投資対象をより分散させることで、リスクを抑えつつ安定したリターンを狙っています。

SBI全世界株式インデックスファンドだけに投資していいの？

結論から言うと、他の金融商品と組み合わせることをおすすめします。

この投資信託は株式のみを対象としているので、債券や銀行預金といったより安定性の高い資産も組み合わせた方が良いでしょう。

こちらの記事では債券のリスク・リターンについて解説していますので、ぜひご覧ください。

SBI全世界株式インデックスファンドは円安時に買うと危険？

一概に断言できませんが、将来円高になった際に資産価格が減少するリスクはあります。

この投資信託は外国株への投資が中心になっていますので、円換算した場合の価値は、為替に影響を受けます。

円高になる場合は、円換算した外国資産は減少するので、基準価額に下押し圧力がかかると予想されます。

ただし、給料や銀行預金など円での資産が多いという人は、逆に外国資産を持てるため、円高・円安はあまり気にせずに購入して問題ないでしょう。

【まとめ】SBI全世界株式インデックスファンドとは

最後に、この記事の結論を確認しましょう。

SBI全世界株式インデックスファンドに長期で積立投資をすることで、世界の経済成長の恩恵を受けながら分散投資をすることができます。

この機会にぜひ投資を始めてみませんか？