ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）でのおすすめ銘柄は？【取扱数はネット証券の1割以下】

このようなお悩みを解決します。

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🔰 いろはに結論

• ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）の取扱商品数は15本
• S&P500や全世界株式の投資信託は扱っている
• 信託報酬を抑えたいならネット証券の方がおすすめ

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非課税制度で人気の「NISA」は、どの証券会社でスタートするべきか迷ってしまいますよね。

既にゆうちょ銀行の口座を保有していて、ゆうちょ銀行のNISA口座で積立投資を開始しても良いのか悩んでいる方もいるでしょう。

そこで今回は、ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）のおすすめ銘柄やネット証券との比較・デメリットを解説します。

ゆうちょ銀行でNISA（つみたて投資枠）を始めようか悩んでいる方はぜひ参考にしてみてください。

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）とは？

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）の概要は以下の通りです。

取扱商品	15本
最低購入金額	1,000円
手数料	無料（口座開設料金・管理料・買付手数料）
購入タイミング	毎月
ポイント付与	なし

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）は取扱商品数が15本と絞られています。

そのため、投資初心者の方も比較的迷わずに投資信託を選びやすいでしょう。

郵便局にまとまったお金を預ける検討をしている方でも、結論としては銀行にお金を預けるのがおすすめです。

詳しい理由は「お金を預けるなら銀行と郵便局どちらがおすすめ？」の記事にまとめたので、チェックしてみてくださいね。

ネット証券のNISA（つみたて投資枠）との比較

ゆうちょ銀行と、他のネット証券のNISA（つみたて投資枠）を比較してみましょう。

	ゆうちょ銀行	SBI証券	マネックス証券
取扱商品数	15本	230本	228本
信託手数料（※）	0.22%	0.09889%以内	0.09889%以内
対面でのサポート	〇	×	×

ネット証券と比較して、ゆうちょ銀行で取り扱っている商品数は少なく、信託手数料も比較的高いです。

しかし、対面でのサポートが受けられるというメリットがあります。

NISA（つみたて投資枠）におすすめのネット証券を知りたい方は「おすすめの証券会社ランキングは？投資家180人が選んだ1位はあのネット証券！【独自調査】」の記事を参考にしてみてください。

ゆうちょ銀行で売れ筋のおすすめ銘柄5選

ここからはゆうちょ銀行で売れ筋の銘柄（投資信託）を5つ紹介します。

それぞれの投資信託の特徴について、詳しく解説します。

iFree S&P500インデックス

項目	データ
ファンド名	iFree S&P500インデックス
基準価格	34,726円
純資産残高	2,736.48億円
トータルリターン（1年）	+40.05%
信託報酬	0.198%
委託会社	大和アセットマネジメント

「iFree S&P500インデックス」は、ニューヨーク証券取引所、NASDAQに上場している代表的な大型株500銘柄から構成される「S&P500指数（配当込み、円ベース）」に連動することを目指しているのが特徴です。

S&P500は、本拠地が米国で時価総額が180億ドル以上、四半期連続黒字などの厳格な基準をクリアした優良企業500社が選定されています。

つみたて全世界株式

項目	データ
ファンド名	つみたて全世界株式
基準価格	23,638円
純資産残高	339.35億円
トータルリターン（1年）	+34.05%
信託報酬	0.198%
委託会社	三菱UFJアセットマネジメント

「つみたて全世界株式」は、日本を含む先進国23ヵ国および新興国24ヵ国の株式市場に上場する大型及び中型の株式から構成される「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）」に連動することを目指しているのが特徴です。

三菱UFJアセットマネジメントは、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」という投資信託も販売しており、こちらが「オルカン」という愛称で知られています。

この「オルカン」と「つみたて全世界株式」は異なる投資信託ですが、ベンチマークである指数は同じです。

つみたて日本株式（TOPIX）

項目	データ
ファンド名	つみたて日本株式（ＴＯＰＩＸ）
基準価格	20,378円
純資産残高	378.17億円
トータルリターン（1年）	+25.35%
信託報酬	0.198%
委託会社	三菱UFJアセットマネジメント

「つみたて日本株式（ＴＯＰＩＸ）」は、東証一部の全銘柄（2022年4月1日以降は時価総額100億円未満の企業を段階的に減少中）を対象に算出・公表されている株価指数である「TOPIX」に連動することを目指しているのが特徴です。

「日経平均株価」は、日本経済新聞社が選出したプライム企業から225銘柄で構成されていますが、TOPIXはプライム企業の時価総額100億円以上を満たす銘柄が指数の対象となっています。

つみたて先進国株式

項目	データ
ファンド名	つみたて先進国株式
基準価格	30,036円
純資産残高	2,739.01億円
トータルリターン（1年）	+36.07%
信託報酬	0.22%
委託会社	三菱UFJアセットマネジメント

「つみたて先進国株式」は、米国を主として20カ国以上の先進国に分散投資する「MSCIコクサイ・インデックス」に連動することを目指しているのが特徴です。

この投資信託に、日本は含まれていない点には注意が必要です。

つみたて8資産均等バランス

項目	データ
ファンド名	つみたて８資産均等バランス
基準価格	16,651円
純資産残高	1,480.20億円
トータルリターン（1年）	+14.65%
信託報酬	0.242%
委託会社	三菱UFJアセットマネジメント

「つみたて８資産均等バランス」は、各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行います。

ここまで紹介した投資信託は株式のみでしたが、こちらの投資信託は比較的値動きの安定しているリートや債券などにも投資しています。

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）のデメリット

ゆうちょ銀行で投資信託を購入するメリットを挙げましたが、逆にデメリットもあります。

主なデメリットは以下の3つです。

それぞれのデメリットについて、わかりやすく説明をします。

① 取扱銘柄数が少ない

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）は、他のネット証券と比較して取扱商品数がかなり少ないです。

	ゆうちょ銀行	SBI証券	マネックス証券
取扱商品数	15本	230本	228本

投資信託の数が少ない分、選びやすいというメリットはあるでしょう。

しかし、様々な投資信託を比較してから決めたいという人にとっては、取扱数が少なすぎるといえます。

② 投資信託の信託報酬が高い

ゆうちょ銀行に限った話では無いですが、やはりネット証券に比べると信託手数料が高い商品が多いです。

先ほど紹介した投資信託「つみたて先進国株式」で具体例を見ていきましょう。

ネット証券のSBI証券やマネックス証券でも同様の投資信託を販売しています。

それぞれの信託報酬は次の通り。

証券会社	信託報酬（年率・税込）
ゆうちょ銀行	0.22%
SBI証券	0.09889%以内
マネックス証券	0.09889%以内
楽天証券	0.09889%以内

NISA（つみたて投資枠）は長期間投資するものなので、信託報酬における0.1％は大きな違いです。

ちなみに、ゆうちょ銀行以外のネット証券会社は、全く同じ指数である「eMAXIS Slim 先進国株式」の商品です。

このように、ゆうちょ銀行ではネット証券で取り扱っている投資信託がないため、信託報酬が高い傾向にあるのです。

③ ポイントが貯まらない

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）では、投資信託を購入・保有してもポイントが貯まりません。

SBI証券やマネックス証券では、積立方法や累計積立額に応じてポイント還元されます。

たとえばマネックス証券では、積立方法をクレカ積立にすると、積立額の1.1％が還元されます。

一度設定すれば手間もかからずにポイントを獲得できるので、お得に投資したい方におすすめです。

NISAのつみたて投資枠におすすめのネット証券

結論、NISAにおすすめのネット証券は以下の3社です。

それぞれの証券会社の特徴を詳しく解説します。

SBI証券

SBIグループは2024年7月時点で国内初となる証券総合口座1,300万口座を達成し、ネット証券国内株式個人取引シェアNo.1を誇っています。

「いろはにマネー」の独自調査でも、本当におすすめしたい証券会社No.1に選ばれているなど、評判が良い証券会社です。

そんなSBI証券のNISA積立投資は、毎日と毎週コースがあるので、基本の毎月コースよりもきめ細かく「時間分散投資」ができます。

また、三井住友カードを使った「クレカ積立」を設定すれば、自動で積立投資ができます。

クレカ積立をすればVポイントも貯まるので、お得に老後の資産形成ができますよ。

低コストな商品を多く取り扱っているSBI証券は、あなたの資産を増やすパートナーになってくれるでしょう。

マネックス証券

マネックス証券では、マネックスカードを使って毎月積立投資をすると、カード決済額に対して1.1%の「マネックスポイント」が貯まります。

クレカ積立によるポイント還元サービスは主要ネット証券で実施していますが、年会費（実質）無料のクレジットカードのなかでマネックスカードの還元率はトップレベルに高いです。

以下の表は、毎月5万円をクレカ積立した場合に貯まる合計ポイントを、SBI証券、楽天証券と比較したものです。

証券会社	決済手段	ポイント還元率	1年	10年	20年
マネックス証券	マネックスカード	1.1%	6,600	66,000	132,000
SBI証券	三井住友カード（NL）	0.5%	3,000	30,000	60,000
楽天証券	楽天カード	0.5%	3,000	30,000	60,000

積立投資は長期の運用を前提としているので、こうしたポイント還元の恩恵も比較に入れておくべきです。

このように、マネックス証券のNISAは、ポイント還元を重視したいという人に最もおすすめと言えます。

楽天証券

楽天証券は「オリコン顧客満足度 ネット証券ランキング」で2年連続1位、NISA口座のシェアは国内No.1と、今話題の証券会社です。

最大の強みである『楽天経済圏』を活かし、お得に資産形成ができます。

また、楽天証券は口座開設をするだけで日経テレコン（楽天証券版）がタダで読めるので、投資銘柄の情報収集も効率的にできますよ。

実際の楽天証券NISA（つみたて投資枠）の画面

わかりやすい画面で直感的に操作できる点が特徴です。

積立している銘柄ごとに現在の評価額などもわかるので、初心者の方でも始めやすい印象です。

ゆうちょ銀行の積立NISAに関するよくある質問

ここからはゆうちょ銀行の積立NISAに関するよくある質問にお答えします。

以下で詳しく解説します。

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）はいくらから始められますか？

ゆうちょ銀行のNISA（積立投資）は、インターネットから申し込みすると1,000円以上1,000円単位で申し込みを行えます。

ネット証券では100円から積立できるものの、ゆうちょ銀行でも少額から始められると言えるでしょう。

ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）は何商品から選べますか？

ゆうちょ銀行のNISA（積立投資）は15商品から選択できます。

決して多いとは言えませんが、各地域に特化した投資信託を選べるので、悩まなくて済むという利点はあります。

【まとめ】ゆうちょ銀行のつみたて(積立)NISAの評判

今回はゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）のおすすめ銘柄やネット証券との比較・デメリットについて説明をしました。

最後に本記事の重要なポイントを3つまとめます。

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🔰 いろはにまとめ

• ゆうちょ銀行のNISA（つみたて投資枠）の取扱商品数は15本
• S&P500や全世界株式の投資信託は扱っている
• 信託報酬を抑えたいならネット証券の方がおすすめ

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NISA（つみたて投資枠）は老後の生活のために活用したい制度です。

対面で投資相談しながら始められるゆうちょ銀行も良いですが、今はネットで調べたら答えがある時代です。

せっかくNISA（つみたて投資枠）で投資を始めるなら手数料が安く選択肢が広いネット証券の方が良いでしょう。

ぜひ今回の記事を参考にしていただき、SBI証券やマネックス証券で投資信託を始めてみてはいかがでしょうか。