FXの危険性とは？知らないとマズイFX初心者がつまずく8大リスクと回避策【専門家に聞く】

このようなお悩みを解決します。

FXは「全財産を失う危険な取引」と思われがちですが、取引ルールやポイントを押さえていれば、問題なく売買を進められます。

ただ、FXの危険性・損失リスクを把握せずに取引を始めると、利益を出せずに損失だけを積み重ねてしまうかもしれません。

本記事では、FX取引の8つのリスクと対応策を紹介したので、トレードの成功率アップを狙うためにも、ぜひ参考にしてください。

FXは危険、やめとけといった意見の真相を先に知りたい方は、『「FXはやめとけ」と言われる5つの理由！』の記事も必見です。

FXは入金した額以上に損するリスクがある取引

FXは2国間の為替レートを加味して取引する方法なので、為替差益がマイナスになると「損失」です。

FX口座を開設する際に必要な「店頭外国為替証拠金取引説明書」「契約締結前交付書面」にも、同様の内容が記載されています。

店頭外国為替証拠金取引に係るご注意

○ 本取引は、金融商品取引法において不招請勧誘禁止の対象となっている店頭デ

リバティブ取引であるため、お客様より事前に要請がない限り訪問・電話によ

る勧誘はできない取引です。（注1）

※ この取引に関して行われた勧誘が訪問・電話による場合、お客様の要請による

ものであることを改めてご確認ください。

○ 本取引は、証拠金の額を上回る取引を行うことができることから、場合によっ

ては、大きな損失が発生する可能性を有しています。また、その損失は、差し

入れた証拠金の額を上回る場合があります。お客様の窓口へのご来店又は勧誘

の要請により勧誘が開始された場合においても、本取引の内容等を十分ご理解

の上、お取引いただきますようお願いいたします。

店頭外国為替証拠金取引に係るご注意 – GMOクリック証券

FXの具体的な８つのリスク

FX取引における危険性としては、以下の8つです。

この記事ではFXの危険性として上記8つを取り上げていますが、噛み砕いてしまえばいずれも以下の2つにあてはまります。

「損するかも」「狙った取引ができないかも」という2点を意識してリスクと対処法を確認すれば、理解が早いですよ。

危険性① 外国為替相場の変動リスク

FXは以下2つの方法で利益を出す取引ですが、損失が発生する場合もあります。

スワップポイントは、2国間の金利差を確認してから売買するとリスクを回避できますが、為替差益の場合、常に相場が変動しているため、損失リスクは避けられません。

FXは確実に元本が保証されている取引ではありません。為替相場の変動リスクを加味して始めましょう。

危険性（リスク）の回避方法

FXは勝ち負けを繰り返し、トータルで利益を出す取引方法です。

為替相場は経済指標や天変地異など、いろいろな角度から影響を受けるため、投資歴の長いベテランでも100％予想を的中させるのは困難です。

外国為替相場の変動リスクを抑えるためにも、損切りラインをあらかじめ決めておきましょう。

取引で利益が出ない方は、保有ポジションが損失域に入っても「また上がるかもしれない」と考えてしまい、損失をさらに膨らませる傾向にあります。

損切りラインを決めておくと「最大損失額」が確定するため、精神的なプレッシャーも軽減されます。

FX取引を始める前に損切りラインを決めて、損失リスクを減らしましょう。

危険性② 預託証拠金以上損失するリスク

FX取引では、冒頭でも説明した通り入金した額以上の損失が出るリスクがあります。

本取引は、証拠金の額を上回る取引を行うことができることから、場合によっては、大きな損失が発生する可能性を有しています。また、その損失は、差し入れた証拠金の額を上回る場合があります。

店頭外国為替証拠金取引に係るご注意 – GMOクリック証券（太字は筆者によるもの）

口座開設手続きの際に目を通す「店頭外国為替証拠金取引説明書」「契約締結前交付書面」にこのような記載があります。

入金した証拠金以上の額で取引をしてしまうと損失が発生します。

いわゆるレバレッジをかけた取引のときに大きな相場の変動があると、大きな損失が出るかもしれません。

特に「〇〇ショック」と後に呼ばれる、フラッシュクラッシュが起きた際に強制ロスカットの注文が通らないと、証拠金以上の損失が出てしまう可能性が高くなります。

危険性（リスク）の回避方法

FX取引を実践している間は、保有ポジションの為替動向を定期的にチェックしましょう。

例えば、FOMC（Federal Open Market Committee：連邦公開市場委員会）などの経済指標の発表時は、為替相場が荒れやすいです。

危険性③ 金利変動リスク

FX取引における利益には「為替差益」の他に、スワップポイントの受取りがあります。

スワップポイントの受取りと支払いの金額は各国の政策金利と連動しています。

そのため、金利が変動することによって今までスワップポイントを受け取れていたのが、支払いに転じてしまうリスクが出てきます。

ほぼほったらかしで運用できることから、スワップポイントの受取りを狙ったトレードは人気です。

とはいえ、これから運用を考えているならば「金利変動リスク」の存在は頭に入れておきましょう。

危険性（リスク）の回避方法

スワップポイントの受取り狙いで長期間ポジションを保有する際は、最低でも週一回はスワップポイントの動向を見るようにしましょう。

各通貨ペアのスワップポイントはFX会社の公式サイトや取引ツールから確認できます。

危険性④ レバレッジ効果に関するリスク

一言でいえば、大きな損失を出すリスクです。

危険性①の「外国為替相場の変動リスク」や危険性②の「預託証拠金以上損失するリスク」と同じで、「損失を被る系」のリスクですね。

FXではレバレッジを利用して手持ちの資金以上の金額を取引できるため、少ない元手でも大きく稼ぐことができます。

レバレッジをかけられるのはFXの魅力ですが、一度の取引で大きく稼ごうとすると危険性（リスク）が大きくなってしまいます。

レバレッジを効かせると利益の伸び率も上がりますが、損失額も大きくなるため、一気に資金を失ってしまう危険性があります。

危険性（リスク）の回避方法

レバレッジの効果はFX取引をする上で必ずしも利用する必要はありません。

自己資金以上に取引をしようとするとレバレッジをかけることになりますが、自己資金以上の損失を出してしまうこともあります。

安定して稼げるスキルが身につくまでは少額取引がおすすめです。

危険性⑤ 意図した取引ができないリスク

相場の状況やFX会社の取引システムなどの状況によっては、狙い通りの取引をできない可能性があります。

取引ができなくなる原因としては次のケースがあります。

危険性（リスク）の回避方法

意図した取引ができないリスクを回避する方法は以下の通りです。

危険性⑥ 両建てのリスク

両建てとは同一の通貨ペアで買いポジションと売りポジションを同時に保有することです。

一般的には「買い」か「売り」のどちらかでエントリーするので、意図的に両建てを行うメリットはFXにはあまりありません。

お客様は、お客様自身の投資判断により両建て取引を行うことができます。但し、両建て取引はスワップポイントによる逆ザヤやスプレッドによるコストの負担が発生する場合があります。また、決済の方法によっては手数料が二重にかかる場合もあり、経済合理性を欠く取引であることを認識したうえで、両建て取引を行ってください。

店頭外国為替証拠金取引に係るご注意 – GMOクリック証券（太字は筆者によるもの）

上の資料にある通り、スプレッドが二重にコストになってしまう上、スワップポイントの受取りと支払いの金額を合算するとマイナスになることがあります。

両建てを長期間続けていくと、毎日スワップポイントを支払うことになってしまいます。

危険性（リスク）の回避方法

両建て取引をやらなければ回避できます。

危険性⑦ 価格そのもののリスク

FX口座のマイページや取引ツール上で確認できる通貨ペアのレートは、すべてのFX会社共通のものではなく、各社が独自に提供している価格になっています。

そのため利用しているFX口座が、別のFX口座と比べて不利な価格で注文が成立してしまうリスクが考えられます。

たとえば市場流動性の下がった早朝の時間帯や一時的な急騰急落時になると、スプレッドが極端に広がったり、基準のレートが他社より大幅に上がる（下がる）FX口座があります。

危険性（リスク）の回避方法

評判がよく信頼できるFX口座を利用することです。

あなたよりもFXに詳しい人がまわりにいたら聞いてみるといいでしょう。

危険性⑧ 取引先信用リスク

FX会社は基本的に外部の金融機関を通じてカバー取引を行っています。

この「取引先信用リスク」とは、カバー取引先の金融機関が破綻したりすると取引ができなくなってしまったり、不利益を被るおそれがあることをいいます。

危険性（リスク）の回避方法

「利用するFX口座のカバー取引先とそこの信用格付けをチェックしましょう」と言いたいところですが、それは誰でもできることではありません。

なので、危険性⑦の回避方法と同じく、評判がよく信頼できるFX口座を選ぶようにしましょう。

評判のよいFX会社については、次の見出しで取り上げている3つに加え、こちらの記事も参考にしてみてくださいね。

あわせて読みたい：【トレーダー監修】FX口座おすすめ20社を比較！400人に聞いた初心者向けランキングを大公開

【大学院准教授に聞く】リスク分散としてのFX取引

FX取引にはリスクも存在しますが、注意すべき点をおさえておけば投資戦略もリスク軽減としても活用が可能です。

そこで今回はFXのリスク分散について、実際に大学院で経済学関連の研究を行っている酒本隆太 准教授へインタビューを実施しました。

過去にはFX会社での実務経験もある、酒本先生に伺った内容は以下の2つ。

FX取引のリスクについて興味を持っている方は、専門家目線の見解も参考にしてみましょう。

FX取引をリスク分散として組み合わせる効果

—FXのような比較的リスクの高いような投資を、リスク分散として組み合わせる効果について、どのような点が考えられますか？

酒本准教授：FXに関しては、為替市場における多様な投資戦略が存在します。

購買力平価から見て割安となっている通貨を中長期的に購入する戦略は、理論値への回帰の可能性が高いとされています。

また、一般的に景気が良い時には、オーストラリア、ニュージーランド、カナダなどのコモディティ国の通貨が強くなりやすく、反対に日本のような低金利の国の通貨は弱くなりがちです。

したがって、景気が良い時に他の通貨に対して下落する通貨を購入し、景気が悪くなると他の通貨に対して上昇する性質を利用するポジションを組むという戦略は理論的に考えられます。

例えば、何らかのショックが発生した際には、株式市場や高金利系の国の通貨が大きく下落し、安全資産とされる日本円やスイスフラン、アメリカドルなどが上昇する傾向があります。

このような戦略をレバレッジを考慮せずに用いることができれば、株式市場が大きく暴落した時に、ある程度のリスク分散の方法として利用できると考えられます。

リスク分散で取るべきトレード戦略

—リスク分散の意味でのFX投資となれば、短期のスキャルピングやデイトレードと比較して長期的なトレード戦略のほうが良いですか？

酒本准教授：やはり、ある程度の長期のポジションを持つのは大事な気はします。

ただ、リスク分散を目的とするのであれば、FXよりも債券や金、あるいは現金といったより単純な方法を選択する方が適切でしょう。

【リスクを抑えたい初心者向け】FX口座おすすめ3選

ここではこれからFXを始めようとしている人向けに、以下の2つの条件に当てはまるFX口座を3つご紹介します。

サポート体制がしっかりしていれば、何かあったときにすぐ相談できるので安心。

上記2つの条件に当てはまるFX会社は以下の3つです。

より多くのFX会社から、自分のスタイルに合った口座を見つけたい方は「FXおすすめ口座ランキング」も要チェックです。

①SBI FXトレード（SBI FXトレード）

取引手数料	無料
口座開設費用	無料
口座維持費用	無料
クイック入金提携銀行	7行
最小取引単位	1通貨
スプレッド（※1）	米ドル/円：0.18銭 ユーロ/円：0.48銭 ポンド/円：0.88銭 豪ドル/円：0.58銭 ユーロ/ドル：0.38pips
スワップポイント（※2）	・USD/JPY 215円 ・EUR/JPY 186円 ・GBP/JPY 262円
通貨ペア数	34通貨ペア
取引ツール	・Rich Client Next（PC） ・WEB NEXT（PC） ・SBI FXTRADE（スマホアプリ）
提携ニュース、投資コンテンツ	・MarketWin24 ・グローバルインフォ ・SBIリクイディティ・マーケット
デモ口座	なし
サポート体制	・電話 ・問い合わせフォーム ・チャット
スマホで本人確認	あり
最短即日取引	最短当日
キャンペーン（※3）	特典：最大1,005,000円キャッシュバック 条件：口座開設＋新規取引1万通貨以上

2022年オリコン顧客満足度調査にて、FX取引初心者部門で3年連続第1位を獲得した初心者に人気のFX会社です。

1〜1,000通貨までの取引時の提供スプレッドは、米ドル/円 0.18銭、ユーロ/ドル 0.38pipsと業界最狭水準。

低コストでFXを始めたい人に向いていますね。

②外貨ex（GMO外貨）

人気度	★★★★☆
取引手数料	無料
口座開設費用	無料
口座維持費用	無料
クイック入金提携銀行	9行
最小取引単位	1,000通貨
スプレッド（※1）	米ドル/円：0.2銭 ユーロ/円：0.4銭* ポンド/円：0.9銭* 豪ドル/円：0.5銭* ユーロ/ドル：0.3pips*
スワップポイント	高い傾向
通貨ペア数	24通貨ペア
提携ニュース、投資コンテンツ	・FXi24
デモ口座	あり
サポート体制	問い合わせフォーム
スマホで本人確認	あり
最短即日取引	最短当日
キャンペーン（※2）	特典：最大1,000,000円キャッシュバック 条件：口座開設＋50万通貨以上の新規取引
公式サイト	https://www.gaikaex.com/

「口座開設数40万口座超」から人気の高さをうかがえるGMO外貨は、GMOインターネットグループのFX会社の一つ。

米ドル/円0.2銭 原則固定をはじめとする業界最狭水準のスプレッド、高水準のスワップポイントなど、サービスの内容はいずれもハイレベルです。

取引ツールでは、スマホアプリ「外貨ex」に注目。

マニュアルを読まなくても操作できてしまうレベルの使いやすさなので、スマホで快適にFX取引をしたいなら候補の一つに残しておきたいところですね。

③みんなのFX（トレイダーズ証券） 

口座数	562,067口座（2024年5月末時点）
取引手数料	無料
取引単位	1,000通貨
取り扱い通貨ペア	34通貨ペア
スプレッド	・USD/JPY　0.2銭 ・EUR/JPY　0.4銭 ・ZAR/JPY　0.9銭 （2024年1月15日時点、原則固定だが例外あり）
スワップポイント	・USD/JPY　215円 ・EUR/JPY　180円 ・ZAR/JPY　16.5円 （ 2024年1月15日時点。1万通貨あたり。）
公式サイト	https://min-fx.jp/

みんなのFXは、「みんかぶFX 年間ランキング」で総合部門・スプレッド部門ともに第1位を獲得した人気のFX口座。

業界最狭水準のスプレッドを提供しているため、取引コストを低く抑えられます。

珍しい通貨ペアや分析ツール（TradingView、通貨強弱など）を提供していることも特徴の一つですね。

FXの危険性に関するよくある質問

ここでは、FXの危険性に関するよくある質問を3つ紹介します。

①FXで安全に稼ぐ方法は？

FXにはハイリスクな取引手法もありますが、安全に稼ぐならローリスクな方法を選択しましょう。

レバレッジを効かせたり、為替相場の急上昇を狙ったりして成功すれば、高いリターンを得られます。

ただ、失敗したときの損失額が大きくなるため、安全に稼げる方法とはいえません。

一方、損切りルールや少額投資を徹底したローリスクな方法は、1回あたりの利益は小さいですが、損失リスクを抑えつつ稼げる可能性があります。

②FXで負ける仕組みとは？

FXは為替相場の変動を予測して、ポジションに投資する方法です。

そのため、相場の動きと逆の予測を元に投資をすると負けます。

最終的な損益がプラスになれば、取引成功といえますが、以下の特徴に当てはまる方は、負けやすい可能性があります。

負けやすい人の特徴	理由
損切りができない	余計な損失が発生している可能性があるから
ギャンブル感覚で取引している	再現性がなく、運頼りの取引になっているから
FXの勉強が嫌い	根拠のある取引がいつまでもできないから

該当する方は、FXで利益を出すための対策を実施しましょう。

③FXで人生終わった人はいる？

人生の終了は人それぞれ定義が異なるため、FXが原因で「人生が終わった」とは言い切れません。

ただ、以下の特徴に当てはまる方は、FXで大きな損失を出してしまう可能性があります。

大きな損失を出す人の特徴	理由
資金管理ができていない	生活に必要な資金まで投資に回してしまうから
感情的になりやすい	冷静な判断ができなくなり、根拠のない取引をしてしまうから
損失リスクを考慮していない	マイナスに傾いたときの対策を考えていないから

一度きりの人生をFXで終わらせたくない方は、生活に影響が出ない「余裕資金」で取引を行いましょう。

FXの危険性と回避策のまとめ

FXの危険性について、初心者が知っておきたいリスクや回避策を中心に解説してきました。

最後に、この記事のポイントをまとめておきますね。

FXにおけるリスクは「損失を被るリスク」と「意図した取引ができないリスク」に大別でき、「損失を被るリスク」は自分自身でコントロールできる部分が大きいです。

この記事で解説した回避方法を参考にすれば、FXの危険性を可能な限り抑えて取引を始められます。

FXをやってみたいと思った方は、さっそく「【初心者】FXの始め方・やり方を5ステップで分かりやすく解説！」を読んでトライしてみましょう。