おすすめのアクティブファンド5選！優秀な日本株ファンドはある？

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🔰いろはに結論

• 運用実績を重視するなら「ひふみ投信」がおすすめ
• 30というテーマに惹かれたら「コモンズ30ファンド」がおすすめ
• グローバルに活躍する日本企業を応援したいなら「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」がおすすめ
• S&P500指数を超えることを狙うなら「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース」がおすすめ
• 現地調査で厳選された米国企業に投資したいなら「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね」がおすすめ

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投資信託の1種であるアクティブファンドには様々な種類があります。

そのため、どのファンドに投資すればいいか悩んでしまう方は多いですよね。

今回は、NISAつみたてにアクティブファンドを組み入れた方が良いのかや、おすすめのアクティブファンドについて投資初心者の方に向けて分かりやすく解説致します。

アクティブファンドに投資するには、直販で購入するか、SBI証券など証券会社での口座開設が必要です。

2024年よりスタートした新NISAを機にアクティブファンドに投資したい方は、SBI証券や楽天証券での口座開設がおススメ。

口座開設料無料、買付手数料無料で様々なアクティブファンドに投資できますよ。

アクティブファンド（投資信託）とは

アクティブファンドとは、プロのファンドマネージャーが投資先を選別・運用してくれる投資信託のこと。

ファンドの収益が日経平均株価やTOPIXなどの指数を上回る事を目標にしています。

アクティブファンドの主な特徴は以下の通り。

インデックスファンドは指数を大きく上回ることはありませんが、アクティブファンドでは指数を大きく超える利益を出す可能性があります。

バリュー投資・グロース投資など狙いを絞ったテーマ型ファンドもあるので、あなたの希望に沿ったファンドも見つけやすいです。

ただ、アクティブファンドでは個別企業に対して直接インタビューや調査を行うので、運用手数料はインデックスファンドよりも高くなってしまいます。

そのため、アクティブファンドを選ぶ際には運用手数料である「信託報酬」や、過去の実績など様々な項目で比較する必要があります。

アクティブファンドはこう使うべし！

アクティブファンドは指数を大きく上回る利益を出す可能性があります。

その一方で、指数を大きく下回る可能性も有しており、インデックスファンドと比べてハイリスク・ハイリターンな投資先となっています。

そのため、よほどリスクを許容できる人でない限り、インデックスファンドを中心にポートフォリオを組むことをおすすめします。

それでも超過収益を狙いたいという人は、自身のポートフォリオの20~30%をアクティブファンドに投資することで大きなリターンを得られる可能性があります。

ただし、アクティブファンドの運用成績がベンチマークとする指数を上回る確率は低いとされていることから、ポートフォリオに組み入れるとしても投資先は慎重に選ぶ必要があります。

アクティブファンドに投資する際、誰もがリスクを最小限に抑えたいと考えるものです。

そのため、例えば「日本株と米国株を50%ずつ購入する」といったように地域を分散させることを検討するかもしれません。

しかし、ポートフォリオの大部分はインデックスファンドで占められており、そちらで十分に分散できていることから、アクティブファンドは日本株や米国株特化にすると良いでしょう。

今回は、日本株や米国株に特化したアクティブファンドの中でも優秀な運用成績を収めるファンドを5つご紹介します。

優秀なアクティブファンドを比較【おすすめ5選】

まず、今回使用した比較項目は以下の3つです。

3番目の「純資産総額」ですが、「純資産総額が多いから良いファンドだ」または「純資産総額が低いから良くないファンドだ」というわけではありません。

というのも、純資産総額が膨らみすぎると思い通りの運用が出来なかったり、純資産総額が多くても直近の流出額が大きいファンドは注意が必要だからです。

以上の3項目を元に、投資テーマなども踏まえ、おすすめのファンドを5つピックアップしてみました。

ファンド名	地域	信託報酬	運用実績	純資産総額
ひふみ投信	日本	1.078%（税込）	+548.36%	約1,640億円
コモンズ30ファンド	日本	1.078％（税込）	+407.68%	約565億円
スパークス・新・国際優良日本株ファンド	日本	1.804%（税込）	+487.82％	約1,914億円
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし）	米国	1.727%（税込）	+311.4％	約10,078億円
農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね	米国	0.99%（税込）	+134.21%	約454億円

それぞれ詳しく見ていきましょう。

ひふみ投信

ひふみ投信はレオス・キャピタルワークス株式会社が提供している投資信託の1つで、運用実績を重視する方におススメのファンドです。

冒頭の比較表からも分かる通り、設定来騰落率が500%超と圧倒的な実績を誇っています。

また、直近3年では＋9.69％の騰落率となっています。

委託企業	レオス・キャピタルワークス株式会社
基準価格	67,886円（2024/1/26点）
純資産総額	約1,640億円（2024/1/26時点）
信託報酬	1.078%（税込）
新NISA	〇（つみたて枠・成長投資枠）
運用方針	ひふみ投信は「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、主に日本の成長企業に投資する投資信託です。

さらにひふみ投信では、説明会や交流イベントを通じて、運用メンバーの顔が見えるのも魅力的。

実績はあくまで過去の結果ですが、圧倒的な実績を誇るひふみ投信が気になる方は、ぜひチェックしてみてください。

SBI証券で口座開設すると、ひふみ投信と同じ「ひふみプラス」にNISAで投資できますよ。

＼月々100円からつみたて出来る／

ひふみ投信についてさらに詳しく知りたい方は、「ひふみ投信の評判を徹底解剖！利回り・組み入れ銘柄も調査してみた」もご覧ください。

コモンズ30ファンド

コモンズ30ファンドはコモンズ投信株式会社が提供する「30年」「30社」「対話」を特長とするアクティブファンドです。

「30」というテーマが分かりやすく、テーマに沿った投資をしたい人におすすめのファンドです。

委託企業	コモンズ投信株式会社
基準価格	69,069円（2024/1/26時点）
純資産総額	約565億円（2024/1/26時点）
信託報酬	1.078%（税込）
新NISA	〇（つみたて投資枠・成長投資枠）
運用方針	マザーファンドの受益証券へ投資を行うことで、投資信託財産の長期的な成長を図ることを目標にアクティブ運用を行います。

コモンズ30ファンドは、30年の長い投資目線を持ち、投資対象を原則30銘柄とする長期投信です。

組入銘柄は丸紅や味の素、任天堂など世界で成長し続けられる日本企業に厳選されています。

ベンチマークは設けていませんが、同じような銘柄が組み入れられている日経225インデックスのトータルリターンと比較したときに、コモンズ30の方が上回っています。

スパークス・新・国際優良日本株ファンド

「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」は「厳選投資」の愛称で知られる人気のアクティブファンドで、グローバル進出している日本企業に投資したい人におススメです。

委託会社	スパークス・アセット・マネジメント株式会社
基準価格	52,674円（2024/1/26時点）
純資産総額	約1,914億円（2024/1/26時点）
信託報酬	1.804%（税込）
新NISA	〇（つみたて投資枠・成長投資枠）
運用方針	高い技術力やブランド力があり、今後グローバルな活躍が期待出来る日本企業を中心に投資します。 ベンチマークは設けず、20銘柄程度に厳選投資を行います。原則としては短期的な売買は行わず、長期保有することを基本とします。

運用方針にもあるように、このファンドでは20銘柄程度に厳選した投資を行っています。

高い技術力やブランド力があって、世界での活躍が期待出来る日本企業に投資している点が特徴的ですね。

「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」は楽天証券やSBI証券で購入することが出来ますよ。

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし）

「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし）」はアライアンス・バーンスタインが運用する、米国の成長企業に厳選投資を行うアクティブファンドです。

米国のS&P500株価指数をベンチマークとしているので、S&P500指数を上回るパフォーマンスを目指したいという方におススメです。

委託会社	アライアンス・バーンスタイン株式会社
基準価格	61,424円（2024/1/26時点）
純資産総額	約10,078億円（2024/1/26時点）
信託報酬	1.727%（税込）
新NISA	〇（成長投資枠のみ）
運用方針	マザーファンドを通じて、主として成長の可能性が高いと判断される米国株式に投資します。 また、企業のファンダメンタルズ分析と株価バリュエーションに基づく銘柄選択を基本としたアクティブ運用を行います。

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし）は、先ほどまでのファンドとは異なり、米国の成長企業株に投資するファンドです。

運用成績が良好で、5年のトータルリターンはベンチマークである米国のS&P500株価指数を上回っています。

「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｂコース（為替ヘッジなし）」は、は楽天証券やSBI証券で購入可能です。

今回ご紹介したのはBコースでしたが、アライアンス・バーンスタインの米国成長株投信は他にも4つのコースがあります。

さらに詳しく知りたい方は、「【bとdどっち？】アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信の評判は悪い？コースの違いや今後をわかりやすく解説」もご覧ください。

農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね

「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね」は農林中金全共連アセットマネジメント株式会社が運用する米国上場企業への長期厳選投資を行うアクティブファンドです。

委託会社	農林中金全共連アセットマネジメント株式会社
基準価格	23,558円（2024/1/26時点）
純資産総額	約454億円（2024/1/26時点）
信託報酬	0.99%（税込）
新NISA	〇（つみたて投資枠・成長投資枠）
運用方針	米国に上場している企業への長期厳選投資により投資信託財産の中長期的成長を目指すアクティブファンドです。 主として米国の取引所に上場されている株式に投資することにより、投資信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行います。

農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶねは、高い成長が期待できる米国上場企業に投資するファンドです。

農林中金バリューインベストメンツの投資基準を用いていることが特徴的で、この基準をもとに持続的に利益を生み出すと考える企業を20~30社程度まで厳選して長期投資を行っています。

また、投資助言会社である農林中金バリューインベストメンツが自ら現地に足を運び、企業の経営者との面談や工場訪問を行うなど、深い海外企業調査を特長としています。

「農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資　おおぶね」はSBI証券でも購入することできます。

アクティブファンドの購入におすすめの証券会社3選

アクティブファンドを買うためには、購入したい商品を取り扱っている証券会社で口座開設をする必要があります。

ネット証券であればパソコンやスマホで簡単に開設でき、取り扱い商品も多いためおすすめです。

今回はネット証券の中でも、アクティブファンドを購入する際におすすめな証券会社を3つ紹介します。

どちらも初心者を含めて投資家からの人気が高いネット証券なので、順に紹介していきます。

ネット証券選びについて詳しくは、「株初心者におすすめのネット証券ランキング」もご覧ください。

①SBI証券

SBI証券は2023年3月時点で1,100万口座を達成（グループ全体）し、ネット証券業界でトップクラスの利用者数を誇っています。

「いろはにマネー」の独自調査でも、本当におすすめしたい証券会社No.1に選ばれているなど、評判が良い証券会社です。

また、三井住友カードを使った「クレカ積立」を設定すれば、自動で積立投資ができます。

クレカ積立をすればVポイントも貯まるので、お得に老後の資産形成ができますよ。

SBI証券のNISA口座であれば、国内株式売買、海外株式買付、投資信託売買の取引手数料が無料。

業界最低水準のコストでNISAの非課税メリットを最大限に享受できますよ。

②楽天証券

楽天証券は「オリコン顧客満足度 ネット証券ランキング」で2年連続1位になるなど、今話題の証券会社です。

最大の強みである『楽天経済圏』を活かし、お得に資産形成ができます。

楽天証券では「投信スーパーサーチ」という機能があり、アクティブファンドに絞り込んだ検索や、買付ランキングでの並び替えなどができるのが便利です。

③松井証券

松井証券はネット証券の先駆けともいえる存在で、サポート体制（ヘルプデスク）は11年連続で最高評価を獲得しています。

投資信託は100円から購入でき、毎日の自動積立設定も可能です。

スマホアプリで資産状況を確認できたり、自動リバランス機能が使えるなど、忙しい方でも安心して利用できる証券会社です。

【まとめ】おすすめのアクティブファンド5選

以上、インデックスファンドでは物足りないという人にアクティブファンドを5つご紹介致しました。

大事な点をまとめると、以下の5点です。

こういったそれぞれの特色を踏まえつつ、自分の投資目的やテーマへの共感度なども加味してアクティブファンドに投資してみましょう。

過去を振り返ると、アクティブファンドは必ずしもインデックスファンドよりも成果が良いわけではありません。

そのため、気になるテーマや投資方針がある場合はアクティブファンド、手数料を抑えるならインデックスファンド、と言った併用も検討してみましょう。

アクティブファンドに投資するには、直販で購入するか、SBI証券など証券会社での口座開設が必要です。

新NISAを機にアクティブファンドに投資したい方は、SBI証券や楽天証券での口座開設がおすすめ。

口座開設料無料、買付手数料無料で様々なアクティブファンドに投資できますよ。