【評価・評判】iFree S＆P500インデックスとは？他の新NISA対応ファンドとの違いを比較！

iFree S＆P500インデックスは、S＆P500に連動するインデックスの１つ。

新NISAが始動し、どのファンドに投資すればよいか悩む人も多いのではないでしょうか。

今回は、人気の指標であるS＆P500に連動するファンドの中でも、iFree S＆P500インデックスについて、他ファンドとに比較も踏まえお伝えします。

今回の記事の重要な結論は以下3点です。

この記事を見て、是非ファンド選びの参考にしてみてください。

※2024年3月31日時点

iFree S＆P500 インデックスとは

iFree S＆P500 インデックスは、S&P500指数の動きに連動するインデックスファンドの１つです。

S＆P500は、米国株式市場の株価指数の１つです。

アメリカの証券市場に上場している代表的な500銘柄の時価総額をベースに算出されています。

AppleやMicrosoftなど大型株にも分散投資できるため、S＆P500に連動するインデックスファンドは非常に人気で、様々なファンドがあります。

その中でも今回はiFree S&P500インデックスについてご紹介します。

他のファンドと比較すると、「信託報酬は低くはないが、ベンチマークとの騰落率の差が小さく安定感がある」ファンドとなっています。

基本情報

項目	iFree S&P500 インデックス
設定日	2017/8/31
償還日	無期限
運用会社	大和アセットマネジメント株式会社
買付単位	金額：100円以上1円単位 口数：1万口以上1万口単位 積立：100円以上1円単位
売却単位	金額：100円以上1円単位 口数：100口以上1口単位
買付手数料	なし
信託報酬	0.198％
分配金利回り	なし
純資産価額	204,975百万円
ベンチマーク	S&P500(配当込み、円換算ベース)
運用方針	米国の株式に投資し、投資成果をS&P500指数（配当込み、円ベース）の動きに連動させることをめざして運用を行ないます。

iFree S&P500 インデックスは新NISAでの買い付けができます。

買付単位などはその他のつみたて投資の商品と変わりありません。

つみたて投資できるインデックスファンドには、信託報酬が0.1%未満のものもあれば、1%以上のものも存在します。

そのため、信託報酬は高くはないが安くもないといった印象です。

基準価額推移

大和アセットマネジメントより

基準価額は、右肩上がりで推移しています。

騰落率もベンチマークとほぼ変わらないため、米国企業の成長に伴い基準価額も伸びているということです。

ベンチマークとの騰落率の差は以下の通りです。

期間別騰落率	ファンド	ベンチマーク	乖離率の差
1年間	＋40.3%	＋40.2%	＋0.1%
３年間	＋89.9%	＋89.8%	＋0.1%
5年間	＋164.8%	＋164.0%	＋0.8%

S＆P500は世界的に有名なGAFAMなども含まれているため、成長が見込める投資対象です。

そのためS＆P500連動型の投資信託は基準価額も右肩上がりで、人気もあるのです。

構成銘柄

銘柄名	業種名	比率
iシェアーズ・コア S&P500 ETF	–	10.8％
マイクロソフト	情報技術	6.3%
アップル	情報技術	5.7%
S＆P500　Eミニ 株価指数先物	–	4.2%
エヌビディア	情報技術	3.2%
Amazon	一般消費財・サービス	3.0%
アルファベットクラスA	コミュニケーション・サービス	1.8%
メタプラットフォームズクラスA	コミュニケーション・サービス	1.8％
アルファベットクラスC	コミュニケーション・サービス	1.6%
バークシャーハサウェイクラスB	金融	1.5%

iFreeで特徴的なのは、株式だけでなく、ETFや先物指数にも投資している点です。

特に構成銘柄の1位がETFとなっています。

例えばS＆P500に連動するインデックスファンドであるeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）は、全て株式で構成されています。

ETFに投資している分、手数料がかかることが、信託報酬が低くはない理由の1つです。

続いて、以下はiFree S＆P500 インデックスの投資銘柄の業界の構成比です。

iFree S&P500 インデックス月次報告書（2024年1月）より

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iFree S＆P500 インデックスは新NISAつみたて投資枠で買える？

2024年から新NISAが始動し、つみたて投資枠で買い付ける銘柄に悩む人も多いのではないでしょうか。

iFree S＆P500 インデックスは新NISAのつみたて投資枠で購入できる銘柄の1つです。

iFree S＆P500 インデックスに投資していたらどのくらい利益が出る？

大和アセットマネジメントより

もしiFree S＆P500 インデックスに30万円投資して3年間保有していると、58万3000円程になる計算になります。（2024年2月27日時点の3年騰落率＋94.51%※で計算）

※収益分配金(税引前)を分配時にファンドへ再投資したものとみなして修正した価額の騰落率

月数万円ずつ積み立てていき、それを何十年も保有していると、資産は着実に増やせるでしょう。

iFree S&P500 インデックスとその他のインデックスファンドの比較

iFree S&P500 インデックスを他のファンドと比較したときの相対評価が気になる人も多いはず。

そこで今回は、S＆P500をベンチマークとする他の3つのインデックスファンドと比較しました。

	iFree S&P500 インデックス	eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）	SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド	iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンド
基準価額	30,520円	27,433円	25,103円	51,742円
信託報酬	0.198%	0.09372%以内	0.0938%程度	0.0938%程度
純資産額	182,164百万円	3,782,855百万円	1,441,234百万円	36,160百万円
1年のファンドとベンチマークの乖離率の差	＋0.1%	＋0.3％	＋0.01％	＋0.16％
3年のファンドとベンチマークの乖離率の差	＋0.1%	＋1%	＋0.33%	-1.03%
5年のファンドとベンチマークの年乖離率の差	＋0.8%	–	–	ｰ2.75%

それぞれ詳しく見ていきましょう。

eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）と比較

S＆P500に限らず、圧倒的人気を誇るeMSXIS Slimシリーズのインデックスファンドです。

その理由の1つが、信託報酬の安さ。

そもそもeMSXIS Slimは、業界最低水準の運用コストを目指し続けることを謳っています。

	eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）	iFree S&P500 インデックス
基準価額	27,433円	30,520円
信託報酬	0.09372%以内	0.198%
純資産額	3,782,855百万円	182,164百万円

信託報酬の安さもあり、純資産額の大きさからその人気ぶりが伺えます。

また運用実績は以下の通りになっています。

期間別騰落率	ファンド	ベンチマーク	eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)とベンチマークの騰落率の差	iFree S&P500 インデックスとベンチマークの騰落率の差
1年間	＋40.5%	＋40.2%	＋0.3％	＋0.1%
３年間	＋90.8%	＋89.8%	＋1%	＋0.1%

米国経済が成長している今は、ベンチマークとの騰落率の差が大きいとそれだけ利益が大きくなります。

しかし一方で下落したときの差が大きいということ。

eMAXIS SlimはiFreeより若干リスクが高いと言えます。

SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドと比較

SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドは、SBI証券の2024年1月の月間積立設定金額ランキングで3位となっている人気のファンドです。

	SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド	iFree S&P500 インデックス
基準価額	25,103円	30,520円
信託報酬	0.0938%程度	0.198%
純資産額	1,441,234百万円	182,164百万円

純資産額も、SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドが圧倒的に大きくなっています。

運用実績は以下の通りです。

期間別騰落率	ファンド	ベンチマーク	SBI・V・S＆P500インデックス・ファンドとベンチマークの乖離率の差	iFree S&P500 インデックスとベンチマークの乖離率の差
1年間	＋40.23%	＋40.22%	＋0.01％	＋0.1%
３年間	＋90.11%	＋89.78%	＋0.33%	＋0.1%

直近1年間の実績は他のファンドと比較しても、限りなくベンチマークに近い運用ができています。

iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンドと比較

iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンドはブラックロック社が運用するファンドです。

	iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンド	iFree S&P500 インデックス
基準価額	51,742円	30,520円
信託報酬	0.0938%程度	0.198%
純資産額	36,160百万円	182,164百万円

iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンドの信託報酬は、eMAXIS SlimやSBI・Vシリーズと同じくらいです。

信託報酬で比べると、iFree S&P500 インデックスは他のファンドに引けを取っているのは否めません。

ベンチマークとの乖離率は以下の通りです。

期間別騰落率	ファンド	ベンチマーク	iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンドとベンチマークの乖離率の差	iFree S&P500 インデックスとベンチマークの乖離率の差
1年間	＋40.38%	＋40.22%	＋0.16％	＋0.1%
３年間	＋88.75%	＋89.78%	-1.03%	＋0.1%
5年間	＋161.26%	＋164.01%	ｰ2.75%	＋0.8%

ベンチマークに連動する運用を目指している中、ベンチマークを下回る実績を出してしまっています。

ファンドとベンチマークの騰落率の差は0が望ましいですが、差が出るならプラスが良いでしょう。

iFree S&P500 インデックスの評価・評判

iFree S＆P500インデックスの評価はズバリ3です。

メリット・デメリットの詳細は以下で説明しますが、「信託報酬は低くはないが、ベンチマークとの騰落率の差が小さく安定感がある」ファンドと言えます。

iFree S&P500 インデックスのメリット

メリットは以下の２つです。

それぞれ見ていきましょう。

米国企業の成長に伴って利益を出せる

iFree S&P500 インデックスのベンチマークであるS＆P500は、米国株式市場の株価指数の１つ。

アメリカの証券市場に上場している代表的な500銘柄の時価総額を基に算出されています。

NVIDIAやMicrosoftなどの好調なIT企業も投資対象で、成長が見込める米国企業に投資ができます。

実際に基準価額も右肩上がりで伸びています。

他のファンドと比べてリスクが小さい

iFree S&P500 インデックスは、他のファンドと比べて、ファンドとベンチマークの騰落率の差が小さいです。

そのため、好調な時の上振れも少し小さくなりますが、下落時の下がり幅も抑えることが期待できます。

以下はファンドとベンチマークの騰落率の差の比較表です。

	iFree S&P500 インデックス	eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）	SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド	iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンド
1年のファンドとベンチマークの乖離率の差	＋0.1%	＋0.3％	＋0.01％	＋0.16％
3年のファンドとベンチマークの乖離率の差	＋0.1%	＋1%	＋0.33%	-1.03%
5年のファンドとベンチマークの乖離率の差	＋0.8%	–	–	ｰ2.75%

S＆P500をベンチマークにしている以上、その他のファンドと大きくリスクが異なるわけではありません。

しかし運用実績で見ると、iFree S&P500 インデックスはベンチマークからの乖離が小さく、安定していると言えます。

iFree S&P500 インデックスのデメリット

iFree S&P500 インデックスは他のファンドと比較して、信託報酬があまり低くありません。

比較表を基に見ていきましょう。

信託報酬が低くない

iFree S&P500 インデックスの信託報酬は、高くはありませんが低くもありません。

以下は信託報酬の比較表です。

iFree S&P500 インデックス	0.198%
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）	0.09372%以内
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド	0.0938%程度
iシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンド	0.0938%程度

eMSXIS Slimは、業界最低水準の運用コストを目指し続けることを謳っており、信託報酬が一番低いです。

しかしSBI・V・S＆P500インデックス・ファンドやIシェアーズ 米国株式（S＆P500）インデックス・ファンドもそれにかなり近い水準。

この中だとiFree S&P500 インデックスの信託報酬のみ0.1%を超えているため、低いとは言えません。

iFree S&P500 インデックスの買い方

iFree S&P500 インデックスに投資するには、取扱い証券会社で口座開設をする必要があります。

はじめて証券口座を開設する場合、ネット証券で開くのがおすすめ。

ネット証券は口座開設から取引までパソコンやスマホ一台で可能なので、若い人や手数料を抑えたい方は特におすすめですよ。

ここからは、初めての投資を検討中の方にも安心して使いやすい、大人気のネット証券2社を紹介していきます。

SBI証券【人気No.1】

「ネット証券と言えばSBI証券」という投資家もいるほど人気なのが、SBI証券。

投資信託の積立投資も簡単で、新NISA対象商品も豊富。

もちろんiFree S&P500 インデックスにも投資でき、TポイントやPontaポイント、Vポイントを使った投資が可能となっています。

楽天証券【楽天ポイントが貯まる】

楽天証券は、楽天カードや楽天銀行との連携でお得にポイントが貯まるのが特徴的。

楽天カードで投資信託の積立ができるだけでなく、投資しながら楽天ポイントを貯めることも可能。

楽天証券も業界最多水準の投資信託のラインナップを揃えていて、いろはに投資の独自調査でも人気No.2となっています。

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もっと多くのネット証券を比較したい人は、「株初心者におすすめのネット証券ランキング」もご覧ください。

まとめ　S＆P500に連動するファンドの中でもリスクを抑えたい人におすすめ

今回は、iFreeS＆P500 インデックスを他のファンドと比較しながら見てきました。

今回の記事の中で重要なポイントを3つおさらいします。

同じくS＆P500に連動するファンドでも、特徴があります。

iFreeS＆P500 インデックスはリスクを抑えたい人におすすめですが、ご自身の状況に合わせてファンドを選んでみてください。