【2024年】投資信託におすすめの証券会社ランキングは？投資家180人が選んだ1位はあのネット証券！【独自調査】

このようなお悩みを解決します。

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この記事の結論

• アンケートの結果、投資信託におススメの証券会社1位はSBI証券
• 投資信託を始める時は、インデックスファンドとアクティブファンドの違いも理解しよう
• 投資信託の選び方のポイントは「投資先の商品」「投資先の国」「運用スタイル」「つみたてNISA対応かどうか」

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少額から始めることが出来る「投資信託」は、積立投資などで初心者からの人気が高い商品です。

とはいえ実際に投資信託を始めようと思っても様々な証券会社があり、「どの証券会社で口座開設すべきか分からない」と悩む方も多いのが現実。

本記事では、実際に投資家180人に聞いた、「投資信託におすすめの証券会社ランキング」や、投資信託の選び方を分かりやすく解説します。

最後まで読めば、あなたに合った証券会社や投資信託を見つけられますよ。

投資信託とは？【基本知識】

投資信託とは複数の投資家から集めた資金を、投資家の代わりに資産運用のプロが投資・運用する金融商品です。

以下では、投資信託のメリット・デメリットを簡単に解説していきます。

メリット① 長期分散投資ができる

投資の世界では「卵を一つのかごに盛るな」という格言があるほど、リスクを分散させることが重要となります。

例えば、あなたの資金が30万円だったとします。

あなたの資金を全て銘柄Aに投資してしまったら、銘柄Aの株価が暴落したときに、あなたの資金も大きく減ってしまいますよね。

ですが、資金の30万円を銘柄A・B・Cに10万円ずつ投資しておけば、銘柄Aの株価が暴落しても、BやCが上昇していれば資金の減少を避けることが出来ます。

投資信託では一つのファンド（投資信託）で数百～数千の銘柄に投資できるものが多いため、簡単に分散投資ができるのです。

メリット② 少額から投資できる

投資信託では小口の資金を多くの投資家から集めて、合計資金を元に運用をするため、1人あたりの投資額は少額でも問題ありません。

実際、SBI証券など大手ネット証券では100円から積立投資をすることが出来ますよ。

少額で分散投資ができるので、投資に不安なイメージを持っている方の第一歩にピッタリです。

デメリット 手数料に幅がある

投資信託は「プロに運用してもらう」という仕組みなので、そのプロへ手数料を支払う必要があります。

投資信託に必要な手数料は、主に以下の3つです。

心配はいりません。

最近では、販売手数料や信託財産留保額が無料の投資信託が非常に多くあり、信託報酬も減少傾向です。

信託報酬の目安としては、インデックスファンドの場合が0.1%程度、アクティブファンドの場合は1%程度となります。

インデックスファンドはS&P500など特定の指数に連動するため、銘柄の調査費用やファンドマネージャーへの報酬などコストを抑えられ、信託報酬が安くなります。

アクティブファンドは指数を上回るパフォーマンスを目指すため、個別企業の調査など運用コストが比較的高いですが、大きなリターンが期待できるのが特徴です。

【早見表】投資信託におすすめの証券会社ランキング

いろはに投資を運営する株式会社インベストメントブリッジは、「投資家が実際に利用している証券会社」「カテゴリ別におすすめしたい証券会社」などを独自調査しました。

独自アンケート調査の結果を基にした「投資信託におすすめの証券会社ランキング」を見ていきましょう。

1位は、ネット証券大手のSBI証券がランクインしました。

2位は使い勝手の良さが初心者に人気な楽天証券で、3位には日本を代表する大手証券である野村證券がランクインしました。

続いて4位にSMBC日興証券、5位に大和証券がランクインしました。

証券会社おすすめ5社を比較

以下は、TOP5にランクインした各証券会社の手数料や取扱商品、サポート、おすすめ度をまとめた早見表です。

	手数料	取扱商品	サポート	おすすめ度	公式サイト
1位：SBI証券	★5	★5	★4	★5	口座開設
2位 ：楽天証券	★5	★4	★4	★5	口座開設
3位：野村證券	★2	★5	★5	★3	口座開設
4位：SMBC日興証券	★2	★5	★5	★3	口座開設
5位：大和証券	★2	★4	★5	★3	口座開設
番外編 ：LINE証券	★4	★3	★4	★4	口座開設
番外編：松井証券	★4	★4	★5	★4	口座開設

投資信託におすすめの証券会社【詳細】

以下では、ランキングでTOP3に輝いた証券会社の特徴や口コミをご紹介します。

1位：SBI証券【総合力でNo.1】

SBI証券は、国内株式個人取引シェアNo.1を誇る大人気のネット証券です。

手数料が業界最安水準であり、取り扱っている商品も多いので、投資初心者から上級者まで幅広い層に人気があります。

詳しくはこちら：SBI証券の評判・口コミは悪い？アンケート結果からメリット・デメリットを解説

そんなSBI証券は、投資信託の取り扱い銘柄数が業界最多水準で、100円から積立投資を始めることもできます。

＼投資信託を始めるなら／

2位：楽天証券【ポイント投資】

楽天証券も手数料の低さや様々なキャンペーンの開催などから、多くの投資家から人気を集めているネット証券です。

株取引アプリの使いやすさ、情報の充実度、PC／スマホで簡単にトレードできる点が評価されています。

詳しくはこちら：楽天証券の評判や口コミは悪い？メリット・デメリットや手数料をわかりやすく解説

最大の特徴は「楽天ポイントで投資ができる」ことで、楽天経済圏の様々なサービス（楽天市場や楽天モバイルなど）で獲得したポイントを投資に活用できます。

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3位：野村證券【対面サポート】

野村證券は90年以上の歴史を持つ、日本を代表する証券会社です。

豊富なWebセミナーや、「野村IR資産運用フェア」などイベントも充実しており、初心者の方も効率的に知識を身につけることが出来ます。

大手総合証券ならではの充実した対面サポートでは、将来の資産設計などライフプランを考慮したアドバイスもしてくれますよ。

＼安心のサポート体制／

番外編：LINE証券【少額投資】

番外編として、特に20代～40代に人気のLINE証券をご紹介します。

LINE証券は2019年8月にサービスをスタートした、比較的新しい証券会社です。

しかし、スマホで手軽に投資できる便利さが人気を集め、2021年10月にはネット証券最短で100万口座を突破しました。

LINE証券は野村證券とコラボもしていて、信託報酬（運用手数料）が0円である「野村スリーゼロ先進国株式投信」もネット証券で唯一提供しています。

詳しくはこちら：LINE証券の手数料は高すぎ？お得に取引する3つの方法や他の証券会社との比較を解説

番外編：松井証券【ポイント還元】

松井証券は100年以上の歴史を持つ老舗証券会社ですが、他社に先駆けてネット取引を始めた先駆者でもあります。

そんな松井証券では、「投信毎月ポイント・現金還元サービス」が人気を集めています。

これは松井証券が受け取る信託報酬の上限を年率0.3％(税抜)とし、超過分は顧客に還元するというものです。

詳しくはこちら：【危ない?】松井証券の評判・口コミは？手数料は高い？メリット・デメリットを徹底調査

従来は現金での還元でしたが、2022年1月4日からはポイントでの還元もスタート。

ポイント還元の場合は還元率が10%上乗せされるため、さらにお得となっています。

おすすめの投資信託ランキング

あなたの投資目的やリスク耐性によって、選ぶべき投資信託は変わってきます。

以下では、いろはに投資編集部で3つのタイプ別にオススメの投資信託を選びました。

ただ、あくまでも「タイプ別のおすすめ」なので、最終的にはご自身でしっかりと判断するようにしましょう。

分散投資をしたい人におすすめの投資信託【初心者向け】

「卵を一つのかごに盛るな 」という格言がある通り、分散投資が大事なことは先述しました。

そんな分散投資におススメなのは、「バランスファンド」というタイプの投資信託です。

バランスファンドでは予め1つのファンドに複数の資産・地域が組み込まれているため、簡単に分散投資を実現できます。

以下は、代表的なバランスファンドを比較した表です。

名称	世界経済インデックスファンド	eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)	楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型)	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）	たわらノーロード　バランス（標準型）
運用会社	三井住友トラスト・アセットマネジメント	三菱UFJ国際投信	楽天投信投資顧問	楽天投信投資顧問	ニッセイアセットマネジメント	アセットマネジメントOne
基準価格	28,136円	13,344円	12,408円	13,574円	14,117円	12,147円
騰落率 （1年）	+3.01%	+3.60%	+0.15%	+3.83%	+3.54%	+4.72%
純資産	約1393億円	約1429億円	約37億円	約217億円	約205億円	約128億円
信託報酬	0.55%	0.154％	0.217%	0.211％	0.154%	0.242％
つみたてNISA	〇	〇	〇	〇	〇	〇

以下では、特に人気の3つのファンドを解説します。

①eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

こちらは、三菱UFJ国際投信が提供するインデックスファンド「eMAXIS Slim」シリーズの人気商品です。

日本及び世界の株式、公債・社債や不動産投資信託(リート)の計8資産に均等に投資しているため、資産配分が分かりやすく、バランスよく分散投資をすることが出来ます。

信託報酬も0.154％と、長期の資産形成に優しい「低コスト」のファンドとなっています。

②楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型)

「株式重視型」は、70%を全世界の株式に投資しながら、30%を全世界の債券に投資する商品です。

株式によるリターンを重視しながらも債券でリスク分散はしているため、中リスク中リターンを目指すことが出来ます。

楽天バランスファンドシリーズでは、一番純資産額が大きく、最も人気です。

③＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）

これは「ニッセイ・インデックス」シリーズの一つで、「8資産均等型」「6資産均等型」も販売されています。

4資産均等型では国内株式・国内債券・外国株式・外国債券に投資しています。

新興国株式や債券は含んでいないため、リスクを抑えた運用が期待できます。

＼楽天ポイントで投資できる／

手数料を抑えたい人におすすめの投資信託【初心者向け】

投資信託では、インデックスファンドとアクティブファンドの2つの運用スタイルがあります。

その中でも、手数料を安く抑えたい方にはインデックスファンドがおすすめです。

また、インデックスファンドの中でも「ノーロード・信託報酬0.2%以下・信託財産留保額なし」の3つの条件を満たすものを探しましょう。

ノーロードとは、販売手数料がかからない投資信託のことを指します。

以下では、人気のノーロード商品を5つピックアップしました。

名称	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	eMAXIS Slim 全世界(オール・カントリー)	SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	楽天・全米株式インデックス・ファンド	楽天・全世界株式インデックス・ファンド
運用会社	三菱UFJ国際投信	三菱UFJ国際投信	SBIアセットマネジメント	SBIアセットマネジメント	楽天投信投資顧問	楽天投信投資顧問
基準価格	18,506円	16,305円	16,963円	10,789円	19,402円	15,914円
騰落率 （1年）	+17.63%	+10.36%	+17.47%	+7.89% (設定来)	+13.45%	+9.20%
純資産	約1兆1908億円	約5179億円	約5547億円	約760億円	約5581億円	約1738億円
信託報酬	0.0968%	0.1144％	0.0938%	0.0938％	0.162%	0.202%
つみたてNISA	〇	〇	〇	〇	〇	〇

特に人気の3つの投資信託を詳しく説明していきます。

①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

こちらは、三菱UFJ国際投信が提供するインデックスファンド「eMAXIS Slim」シリーズの人気商品です。

米国の大型株で構成するS&P500指数に連動することを目標としています。

投資信託の時価総額ともいえる「純資産額」が1兆円を超えている超大型ファンドなので、安心して資金を預けることが出来ますね。

②SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

SBIアセットマネジメントが提供するオリジナルのインデックスファンドで、こちらもS&P500指数に連動することを目標としています。

信託報酬は0.0938%と、6つの中でも最低水準です。

手数料の安さが人気を集め、純資産額は約5,400億円と大きく伸び続けています。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンドの詳細は、「SBI・バンガード・S&P500インデックスファンドはつみたてNISAにおすすめ？」の記事で解説しています。

③楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドは、「楽天VTI」の愛称で人気を集める商品です。

先述したS&P500ではなく「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」に連動するため、アメリカの大型・中小型株式両方に分散投資をすることが出来ます。

信託報酬は0.162％と、紹介した3ファンドの中では一番高いですが、大型株だけでなく中小型株にも分散投資したい方にはおススメです。

楽天VTIの詳細は、「楽天VTI(楽天・全米株式インデックス・ファンド)とは？評価や利回り・買い方も解説」の記事で解説しています。

＼インデックスファンドの種類が豊富／

積極的に厳選投資したい人におすすめの投資信託【中級者向け】

ある程度投資に慣れてきた中級者の方は、「厳選投資」をはじめとしたアクティブファンドがおすすめです。

手数料の低いインデックスファンドはもちろんおススメなのですが、アクティブファンドは商品のコンセプトが多いため、あなたの希望に沿ったファンドが見つけやすいです。

また、「外国株のインデックスファンド＋日本株のアクティブファンド」など組み合わせることで、指数全体が下落する局面でも利益を狙うことが可能です。

以下では、人気のアクティブファンドを5つピックアップしました。

名称	スパークス・新・国際優良日本株ファンド 『愛称：厳選投資』	ひふみプラス	セゾン資産形成の達人ファンド	iFree NYダウ・インデックス	eMAXIS NYダウインデックス	年金積立Ｊグロース（つみたてＪグロース）
運用会社	スパークス・アセット・マネジメント	レオス・キャピタルワークス	セゾン投信	大和アセットマネジメント	三菱ＵＦＪ国際投信	日興アセットマネジメント
基準価格	38,768円	44,181円	29,308円	24,705円	31,339円	32,970円
騰落率 （1年）	-9.88%	-10.15%	-0.50%	+14.21%	+13.72%	+1.21%
純資産	約1281億円	約4414億円	約1823億円	約361億円	約338億円	約491億円
信託報酬	1.804％	1.078％	0.5720％	0.2475％	0.6600％	0.9020％
つみたてNISA	×	〇	〇	〇	〇	〇

ここでは、 ｢R&I ファンド大賞2022｣ を受賞した商品3つをご紹介します。

①スパークス・新・国際優良日本株ファンド 『愛称：厳選投資』

高い技術力や世界に負けないブランド力があり、グローバルでの活躍が期待できる日本企業に集中投資をするファンドです。

株式会社格付投資情報センター（R&I）の選定する｢R&I ファンド大賞2022｣の投資信託10年/国内株式コア部門で2年連続『最優秀ファンド賞』を受賞しています。

世界に挑んでいる日本企業を応援したい人には、ピッタリの商品ですね。

②ひふみプラス

投資家からの評価が高く、数あるアクティブファンドの中でも代表的な存在として知られているのが「ひふみ投信」です。

徹底的な調査・分析によって選ばれた割安な銘柄に投資、状況に応じて株式と現金の比率を変えるなど、アクティブファンドならではの「きめ細かい戦略」が人気を集めています。

関連：ひふみ投信の評判を徹底解剖！利回り・組み入れ銘柄も調査してみた

「ひふみ投信」も「R&I ファンド大賞2022」の投資信託10年/国内株式コア部門で優秀ファンド賞を受賞しており、投資信託10年部門では4年連続の受賞となります。

実際の投資家の声も見てみましょう。

③セゾン資産形成の達人ファンド

世界各国を対象として、長期的に高いリターンが期待できる株式に分散投資をしています。

ファンド自体が個別企業を調査するのではなく、世界中のアクティブファンドへ厳選して投資をすることで、信託報酬を0.572％まで抑えている点が特徴的です。

こちらも 「R&I ファンド大賞 2022」の投資信託10年/外国株式コア部門で優秀ファンド賞を受賞しました。

セゾン資産形成の達人ファンドの詳細は、「セゾン投信の評判を徹底解剖！つみたてNISAにはおすすめ？」の記事で解説しています。

＼信託報酬を抑えたアクティブファンド／

投資信託の比較ポイント【4つ】

最後に、あなたが投資信託を選ぶ時に比較して欲しいポイントを4つお伝えします。

投資先の商品

投資信託では、組み入れ資産（投資先の商品）を主に以下の5つに分類分け出来ます。

S&P500や日経平均等の指数連動型の投資信託は「株式」に該当します。

株式だけではハイリスク・ハイリターンに思えますが、投資信託自体が数百の株式に投資しているケースが多いため、そこまでハイリスクというわけではありません。

株式と債券、株式と不動産投資信託などを組み合わせたファンドであれば、よりリスク分散をすることも可能です。

ただし、投資信託の組み入れ資産が複雑になればなるほど値動きがイメージしにくくなりますし、手数料も高くなってしまうので、まずはアメリカや先進国株式のインデックスファンドから始めるのが王道ですよ。

投資先の国

投資先の国は大まかに「日本」「アメリカ」「先進国」「新興国」に区分されます。

投資先の商品が同じ「株式」でも、日本とアメリカでは過去のリターンが大きく異なります。

以下は日本の代表的な指数「TOPIX」（オレンジ）とアメリカの「S&P500」（青）を比較したチャートですが、過去10年で大きな差が出てしまっていますね。

また、リスクが低い「債券」であっても、新興国の債券はデフォルトする可能性が高ければハイリスクになってしまいますし、株式でも先進国よりも新興国の方がハイリスク・ハイリターンとなります。

そのため、投資先の商品を選ぶ際には、同時に投資先の国も考える必要があります。

運用スタイル

投資信託には「インデックスファンド」「アクティブファンド」という運用スタイルがあり、これは投資活動にどのように取り組むのかを表したものです。

最近ではアメリカ株を中心に指数の成長が続いてきたため、インデックスファンドが幅広い人気を集めています。

ですが、指数全体が値下がりするような局面ではインデックスファンドの価格も下がるため、アクティブファンドも検討する価値はありますよ。

つみたてNISA対応かどうか

つみたてNISAでは20年間・毎年40万円まで投資でき、そのリターンが非課税になります。

そのため、投資信託の積立投資をしたい方はつみたてNISAを活用するのがおススメです。

つみたてNISAの対象商品は金融庁のWebサイトで公開されていますが、以下では代表的な商品を抜粋しておきます。

【まとめ】投資信託におすすめの証券会社

最後に、本記事の重要なポイントを3つまとめます。

投資信託は少額からコツコツと始められるので、投資初心者に大人気です。

これから投資信託を始める方は、手数料が安い商品の品ぞろえが豊富で、今回のアンケートでも1位を獲得したSBI証券がおススメですよ！

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