ロボアドバイザー17社の徹底比較です。ロボアドバイザーごとの特徴を知りたい方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。
調査日:2024年11月6日
手数料
ロボアドバイザーでは運用のサポートの手間代として、手数料を支払う必要があります。手数料が高いと運用による利益が減ってしまうため、ロボアドを選ぶうえで欠かせない観点です。
サービス名 | 手数料(年率・税込) |
---|---|
WealthNavi | 最大1.1% |
ROBOPRO | 1.1% |
SUSTEN | 0.12~0.58% |
THEO+ docomo | 最大1.1% |
ダイワファンドラップONLINE | 1.1% |
Wealth Wing | 月額330円+0.99% |
楽ラップ | 最大0.715% |
ON COMPASS | 0.9775% |
投信工房 | 最大0.15% |
マネックスアドバイザー | 0.33% |
SBIラップ | 0.660% |
らくらく投資 | 0.4915% |
SMBCロボアドバイザー | 1.007% |
ザ・ハイブリッド | 0.94%~0.99%程度 |
fund eye | ー |
カライス | 0.55% |
Mirai Value | 0.869% |
手数料に関する補足情報
WealthNavi
・現金部分は除く
・3000万円を超える部分は0.5%
ROBOPRO
・運用額が3,000万円を超える部分には年率0.55%
・リリース手数料は運用資産に帰属する金銭から差し引く形
SUSTEN
・投資対象から発生する実質的な費用も含む
ダイワファンドラップONLINE
・ファンドラップ オンライン・フィーの他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります
Wealth Wing
・情報利用料は330円
・運用手数料は0.99%
楽ラップ
・申込手数料は0円
・固定報酬が最大年率0.715%
ON COMPASS
・組み込むETFの平均経費率0.07%程度を含む
・手数料は、運用資産残高に対して年率0.9775%程度(税込)かかります。
・市場環境等によっては、実質コストが0.9775%程度(税込)を超えることがあります。
・手数料・費用の詳細につきましては、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
リリース来パフォーマンス
リリース来パフォーマンスとは、ロボアドのサービスが始まってからの収益パフォーマンスのことです。どのロボアドバイザーも+5.0%以上のプラスの収益を出しています。
サービス名 | リリース来パフォーマンス |
---|---|
WealthNavi | +162.2% |
ROBOPRO | +89.8% |
SUSTEN | ー |
THEO+ docomo | 平均+57.7% |
ダイワファンドラップONLINE | ー |
Wealth Wing | +109.77% |
楽ラップ | +125.44% |
ON COMPASS | ー |
投信工房 | ー |
マネックスアドバイザー | ー |
SBIラップ | +30.18% |
らくらく投資 | ー |
SMBCロボアドバイザー | ー |
ザ・ハイブリッド | +17.94% |
fund eye | ー |
カライス | ー |
Mirai Value | +23.1% |
パフォーマンスに関する補足情報
WealthNavi
・サービス開始日(2016年1月19日)
・リリース来パフォーマンスの数値は「リスク5」の場合で、2024年9月末時点
ROBOPRO
・サービス開始日(2020年1月15日)
・リリース来パフォーマンスの数値は2024年7月末時点
THEO+ docomo
・サービス開始日(2016年)
・リリース来パフォーマンスの数値は2024年9月30日年時点
Wealth Wing
・サービス開始は2020年11月
・リリース来パフォーマンスの数値は「低リスク高収益高成長ポートフォリオ」の場合で、2024年9月末時点
楽ラップ
・サービス開始日(2016年7月4日)
・リリース来パフォーマンスは「かなり積極型(DRCなし)」の場合で、2024年9月末時点
SBIラップ
・サービス開始日(2022年4月7日)
・リリース来パフォーマンスは「AI投資コース」の場合で、2024年9月末時点
ザ・ハイブリッド
・サービス開始日(2021年1月)
・リリース来パフォーマンスは「積極型++」の場合で、2024年6月末時点
Mirai Value
・サービス開始日(2021年1月)
・リリース来パフォーマンスは「積極型」で、2023年11月時点
新NISA対応
NISAに対応したロボアドでは得た利益を非課税にすることができるため、魅力的な仕組みです。別の証券会社で新NISAの口座を開けないことには注意が必要です。
サービス名 | NISA対応 |
---|---|
WealthNavi | ○ |
ROBOPRO | 〇 |
SUSTEN | ○ |
THEO+ docomo | × |
ダイワファンドラップONLINE | × |
Wealth Wing | × |
楽ラップ | × |
ON COMPASS | 〇 |
投信工房 | ○ |
マネックスアドバイザー | × |
SBIラップ | × |
らくらく投資 | ○ |
SMBCロボアドバイザー | ○ |
ザ・ハイブリッド | × |
fund eye | ○ |
カライス | ー |
Mirai Value | × |
ロボアドの種類
ロボアドバイザーには「投資一任型」と「助言型」があり、それぞれの特徴は以下の通りです。
- 投資一任型→入金するだけで運用をすべてロボアド側がやってくれる
- 助言型 →アドバイスをもらいながら、自分自身で投資を行う
サービス名 | ロボアドの種類 |
---|---|
WealthNavi | 投資一任型 |
ROBOPRO | 投資一任型 |
SUSTEN | 投資一任型 |
THEO+ docomo | 投資一任型 |
ダイワファンドラップONLINE | 投資一任型 |
Wealth Wing | 投資一任型 |
楽ラップ | 投資一任型 |
ON COMPASS | 投資一任型 |
投信工房 | 助言型 |
マネックスアドバイザー | 助言型 |
SBIラップ | 投資一任型 |
らくらく投資 | 投資一任型 |
SMBCロボアドバイザー | 助言型 |
ザ・ハイブリッド | 助言型 |
fund eye | 助言型 |
カライス | 助言型 |
Mirai Value | 投資一任型 |
最低積立金額
ロボアドバイザーによって、積立金の最低額は異なります。1万円から積立可能なロボアドが多いですが、100円や1,000円から始められるものもあります。
サービス名 | 最低積立金額 |
---|---|
WealthNavi | 1万円 |
ROBOPRO | 1万円 |
SUSTEN | 1万円 |
THEO+ docomo | 1万円 |
ダイワファンドラップONLINE | 1万円 |
Wealth Wing | 1万円 |
楽ラップ | 1万円 |
ON COMPASS | 1,000円 |
投信工房 | 100円 |
マネックスアドバイザー | 1万円 |
SBIラップ | 1,000円 |
らくらく投資 | 100円 |
SMBCロボアドバイザー | 1,000円 |
ザ・ハイブリッド | 1万円 |
fund eye | 1,000円 |
カライス | 1万円 |
Mirai Value | 1万円 |
最低投資金額
ロボアドバイザーによって、運用を始めるために必要な最低投資金額は異なります。1万円から投資可能なロボアドバイザーが多いですが、100円や1,000円から始められるものもあります。
サービス名 | 最低投資金額 |
---|---|
WealthNavi | 1万円 |
ROBOPRO | 10万円 |
SUSTEN | 1万円 |
THEO+ docomo | 1万円 |
ダイワファンドラップONLINE | 1万円 |
Wealth Wing | 15万円 |
楽ラップ | 1万円 |
ON COMPASS | 1,000円 |
投信工房 | 100円 |
マネックスアドバイザー | 5万円 |
SBIラップ | 1万円 |
らくらく投資 | 100円 |
SMBCロボアドバイザー | 1万円 |
ザ・ハイブリッド | 1万円 |
fund eye | 1,000円 |
カライス | 1万円 |
Mirai Value | 10万円 |
リスク許容段階
リスク許容段階とは、リスクの許容度合いによって選べるサービスの数のことです。各ロボアドが提供しているリスク段階の数には様々です。
サービス名 | サービス数 |
---|---|
WealthNavi | 5 |
ROBOPRO | 1 |
SUSTEN | 5 |
THEO+ docomo | 1 |
ダイワファンドラップONLINE | 7 |
Wealth Wing | 8 |
楽ラップ | 9 |
ON COMPASS | 8 |
投信工房 | 5 |
マネックスアドバイザー | 3 |
SBIラップ | 2 |
らくらく投資 | 5 |
SMBCロボアドバイザー | 5 |
ザ・ハイブリッド | 7 |
fund eye | 5 |
カライス | 5 |
Mirai Value | 5 |