高金利通貨は難しい！？FXでの高金利通貨ペア取引の特徴や損切り方法を解説

このような悩みを解決します。

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この記事の結論

• 政策金利の高い国の通貨が高金利通貨
• 高金利通貨への投資で高いスワップポイントの獲得が可能
• 高金利通貨への投資リスクは損切りの難しさ

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政策金利の高い国の通貨に投資することで高いスワップポイントを日々、獲得できます。

ただし、含み損があってもスワップポイントの収入があるため、高金利通貨の投資は損切りが遅れる傾向も。

損切りが遅れたり、気付くと必要以上にリスクを取っていることが多いのが高金利通貨への投資です。

スワップポイントが得られる反面、大きな損失を被る方も多い高金利通貨への投資について注意点などを解説します。

高金利通貨とは？

高金利通貨とは政策金利が高い国の通貨のことです。

FX取引は2つの通貨を組み合わせた取引であり「政策金利の高い国の通貨を買い・低い国の通貨を売る」という取引となります。

高金利通貨は保有することで、金利であるスワップポイントの受け取りが可能です。

高金利通貨の「買い」と低金利通貨の「売り」のポジションを持つことで、高いスワップポイントを獲得できます。

例えばメキシコの政策金利が11.25%で日本の政策金利が-0.1%だった場合を考えてみます。

このケースでは、メキシコの通貨ペソが高金利通貨で日本円は低金利通貨となります。

そして高金利通貨のペソを買い、低金利通貨の日本円を売りのポジションを持ったら金利差の11.35%分のスワップポイントを獲得できます。

各国の政策金利の状態

2023年6月時点での、主要国の政策金利は以下となっています。

	日本	米国	欧州	英国	豪州	NZ	南アフリカ	トルコ	メキシコ
政策金利（%）	-0.10	5.25	3.75	4.50	3.85	5.50	8.25	8.50	11.25

日本はマイナス金利のため、売りのポジションを持ってもスワップポイントの支払いはほとんど発生しません。

よって、高金利通貨ペアの取引する際は円売りとなる通貨ペアの取引がほとんどです。

高金利の通貨ペアについて

各国の政策金利から、2023年6月時点では下記の通貨ペアを高金利通貨ペアと呼ぶことができます。

先進国の通貨ペアながら、下記も高金利通貨ペアといえる状況です。

逆に「かつては高金利通貨ペアとして知られていた豪ドル/円は一歩後退した」といえるでしょう。

高金利通貨ペアを取引するメリット2点

高金利通貨ペアの取引を行うメリットとしては、以下の2点をあげることができます。

それぞれ解説します。

①高いスワップポイントがもらえる

高金利通貨ペアの買いポジションを持つと、高いスワップポイントを受け取ることが可能です。

なお、主要FX各社の各通貨ペアのスワップポイントは後述します。

買いポジションを持つと日々高いスワップポイントを受け取り可能な点が、高金利通貨ペアを取引する最大のメリットです。

②ある程度のホッタラカシ投資が可能

FX取引では短期・中長期に関係なく、一度ポジションを持つと損益の状況が気になって仕方がなくなることもあります。

スワップポイント狙いの投資なら、ある程度ホッタラカシで値動きを気にせず、日々のスワップポイント獲得が可能です。

落ち着いたスタンスでFX投資ができる点も、スワップポイント狙いの投資メリットといえるでしょう。

高金利通貨ペアを取引するデメリット2点

高金利通貨ペアを取引するデメリットとしては、以下の2点があります。

それぞれ見てみましょう。

①高いスワップポイントを取られる

高金利通貨ペアは、買いポジションを持つと日々高いスワップポイントを受け取りが可能です。

しかし、逆に売りポジションを持つと高いスワップポイントの支払いが生じます。

各国の利上げの結果、2023年6月時点ではドル/円やポンド/円も高金利通貨ペアに仲間入りしました。

ドル円でも売りポジションを建てると、高いスワップポイントの支払いが求められます。

高金利通貨ペアの売りポジションを持つ時は、支払いのスワップポイントに注意が必要です。

②新興国通貨は一気に動く可能性がある

高金利通貨ペアの多くは、新興国通貨と円の組み合わせです。

新興国通貨は為替市場全体で見ると取引量が少なく、また政策変更や政変などでレートが急変する可能性があります。

また、新興国は先進国と異なり金融政策も不透明なケースがあり、そもそも情報が少ないといわざるを得ません。

特に、新興国通貨の高金利通貨ペアを保有する際は、レートの急落リスクも踏まえる必要があります。

高金利通貨ペア取引最大のリスク、損切りが難しい

高金利通貨ペアへの投資でホッタラカシで日々高いスワップポイントを得たい、と多くの人が思うことでしょう。

ただし、高金利通貨ペア投資の最大のリスクは「損切りが難しい」という点です。

その理由は、以下の2点に由来します。

それぞれ解説します。

① スワップポイントがあり損切りを後回しにする傾向

高金利通貨ペアへ投資すると、日々得られるスワップポイントにより、投資資金は増加します。

よって、一度ポジションを持つと、ポジションを解消することをためらうのが当然です。

その結果、スワップポイント狙いの投資は損切りが遅れる傾向にあります。

気付いた時には大きな含み損に陥り、損切りを行いたくてもできない、というのが典型的な失敗パターンです。

スワップポイント狙いの投資の損切りは、思っている以上にハードルの高い行為となります。

②資金管理を行うとスワップポイントが少なくなる

FX投資で生き残るためには、 投資資金に対し1回の取引で出る損失を決めてしまう資金管理が必要不可欠です。

一般的に１取引あたりの損失は、投資資金に対し1～5%に限定することが推奨されます。

スワップポイント狙いで高金利通貨ペアに投資する際、資金管理を行うとスワップポイントは少なくならざるを得ません。

日々大きなスワップポイントを得られる点は大きな魅力ですが、必要以上のリスクを取っている可能性に注意が必要です。

主要FX会社の各通貨ペアのスワップポイント

主要FX会社の、各通貨ペアのスワップポイントは下記となります。

	GMOクリック証券	SBI FXトレード	みんなのFX	外為どっとコム	GMO外貨	マネーパートナーズ
ドル/円	205	200	200	200	205	111
ポンド/円	229	200	240	240	236	125
NZD/円	130	113	120	120	130	70
南ア/円	16※	13	16	15	16	8
メキシコペソ/円	26※	23	24	24	25	17

マネーパートナーズを除き、主要FX会社5社は概ね同レベルのスワップポイントとなっています。

GMOクリック証券のように、スワップポイント付与のキャンペーンを行うFX会社もあるので、定期的な確認が重要です。

高金利通貨ペア投資の際におすすめのFX会社2選

高金利通貨ペアに投資する際におすすめのFX会社としては、下記2社があげられます。

それぞれ特徴を解説します。

GMOクリック証券【大手でスワップポイントも高い】

口座数	765,295口座（2022年10月時点）
サービス提供会社	GMOクリック証券
取引手数料	無料
最小取引単位	1,000通貨（※南アフリカランド/円とメキシコペソ/円は10,000通貨単位）
取扱通貨ペア	20種類
スプレッド（原則固定、例外あり）	米ドル/円：0.2銭 ユーロ/円：0.4銭 ポンド/円：0.9銭 豪ドル/円：0.5銭 ユーロ/米ドル：0.3pips
スワップポイント（買い／売り・1万通貨あたり）	米ドル/円：135円／−138円 ユーロ/円：57円／−60円 ポンド/円：111円／−114円 豪ドル/円：60円／−63円 ユーロ/米ドル：−100円／97円
その他のサービス	・外為オプション ・くりっく365
公式サイト	https://www.click-sec.com/

FX業界大手のGMOクリック証券は、近年スワップポイントにも力を入れています。

その結果、主要FX会社と同等及びそれ以上のスワップポイントとなりました。

またGMOクリック証券は、2022年10月から1,000通貨単位での取引も開始しています。

よって、少額資金でもスワップポイント狙いの投資が可能になりました。

FX業界大手でスワップポイントも高いGMOクリック証券なら、安心して高金利通貨ペアの投資が可能です。

詳細は「FXネオ（GMOクリック証券）の評判・口コミは？特徴やメリット・デメリットを徹底解説」をご覧ください。

みんなのFX【スワップポイント高さに定評】

口座数	562,067口座（2024年5月末時点）
取引手数料	無料
取引単位	1,000通貨
取り扱い通貨ペア	34通貨ペア
スプレッド	・USD/JPY　0.2銭 ・EUR/JPY　0.4銭 ・ZAR/JPY　0.9銭 （2024年1月15日時点、原則固定だが例外あり）
スワップポイント	・USD/JPY　215円 ・EUR/JPY　180円 ・ZAR/JPY　16.5円 （ 2024年1月15日時点。1万通貨あたり。）
公式サイト	https://min-fx.jp/

みんなのFXは、上場するトレイダーズホールディングス傘下のトレイダーズ証券が展開する中堅のFXサービスです。

みんなのFXは以前より、スワップポイントの付与に力を入れていました。

各FX会社がスワップポイント付与に力を入れた結果、同社の優位性の低下は見られます。

それでもまだ、主要FX会社の中では相対的にスワップポイントが高いFXサービスです。

高金利通貨ペアへの投資を行うなら、スワップポイントの高さに以前から定評のあるみんなのFXがおすすめです。

みんなのFXの詳細は、「みんなのFXの評判・口コミは？【スワップポイントの高さが魅力】」をご覧ください。

高金利通貨への投資についてよくある質問3選

高金利通貨ペアの取引の際に、よく出る質問を以下に3点取り上げました。

高金利通貨ペアの取引の際の参考にしましょう。

①高金利通貨ペアへの投資を行う安全な方法は？

レバレッジをかけない、もしくはレバレッジをかけても3倍程度までに抑えることです。

スワップポイント狙いの投資は、過去何度かブームがありました。

しかし、いずれも投資家は大きな損失を余儀なくされています。

そのような事態を避けるためには、レバレッジを抑えた投資が必要不可欠です。

②高金利通貨に投資する際の資金の目安は？

通常のFX取引と同様に、余剰資金の範囲内で行うべきです。

高金利通貨への投資は高いスワップポイントが得られるため、通常のFX取引以上に投資資金を投じる人もいます。

しかし、高金利通貨への投資もリスクのあるFX投資です。

日々スワップポイントが得られるからと、間違っても借金で投資してはいけません。

③高金利通貨ペアへの積み立て投資はあり？

スワップポイント狙いの投資こそ、積み立て投資が適しています。

スワップポイント狙いの投資に際し、一気に大金を投じるケースが少なくありません。

しかし投資の基本は分散であり、一気に大金を投じるのはハイリスクです。

積み立て投資により資金を徐々に増やすことで、値動きのリスクを減らすことができます。

【まとめ】FXで高金利通貨ペアへ投資するならリスクも考えること

本記事では高金利通貨ペア投資のメリット・デメリットや注意点を解説しました。

最後に、本記事のポイントを3つまとめます。

高金利通貨ペアへ投資することで、日々スワップポイントの獲得が可能です。

ただしスワップポイントを得るために、必要以上のリスクを取ったり損切りが遅れる方も少なからず存在します。

高金利通貨ペアへの投資も、「FX投資」のテゴリーに違いはありません。

リスクも考慮した上で、高金利通貨ペアへの投資を行いましょう。