ゆうちょ銀行の新NISA口座を廃止して乗り換えるには？

読者のギモン

ゆうちょ銀行で新NISA口座を開設していますが、他の金融機関に乗り換えたいです。

手続きのやり方やタイミングが知りたいです。

編集部が回答

新NISA口座の変更手続きは、変更したい年分の前年の10月1日からその年の9月30日までに行う必要があります。

2025年分から証券口座を変更したい場合は、2024年10月1日から2025年9月30日までが手続き期間です。

しかし、変更したい年分が属する年（上記例なら2025年1月1日以降）に一度でも変更前の新NISA口座で買い付けを行うと、2025年分は変更できません。

もちろん変更したい年になってから手続きを行うことも可能です。

しかしそうすると、年明けから移行完了まで新たな買い付けはできず、積立投資を中断することになってしまいます。

解約手続き方法

新NISA口座と同時に、投資信託口座（特定口座）も廃止する場合は、郵送のみで手続きが完了します。

解約にあたっては、投資信託の残高や自動積立契約がない状態にすることが条件です。

郵送の場合は、ゆうちょ銀行のページから投資信託総合取引解約申込書」と「送付用封筒」を印刷して送付。

後日「非課税口座廃止通知書」が届きます。

乗り換え先で新NISA口座開設

乗り換え先の金融機関に、申込書類の請求を行います。

その後、前の新NISA口座廃止時に交付された「非課税口座廃止通知書」やその他書類を送付します。

筆者の見解まとめ

2025年分から金融機関を変更したい場合、2024年10月1日から12月31日に手続きを済ませるのがおすすめです。

ゆうちょ銀行の投資信託口座も解約する場合、手続きは郵送で完結します。

解約時に送付される非課税口座廃止通知書は乗り換え時に必要なため、大切に保管しましょう。